2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-10-15)

发布时间：2020-10-15

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、通货膨胀形势下，中央银行相应的政策调控应当是（）。Ⅰ.提高法定存款准备金率Ⅱ.提高再贴现率Ⅲ.买进有价证券Ⅳ.减少商业银行上交的法定存款准备金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：通胀时，中央银行应当采取紧缩性政策，提高法定存款准备金率（Ⅰ正确）、提高再贴现率（Ⅱ正确）是紧缩政策；买进有价证券、减少商业银行上交的法定存款准备金是扩张性政策。（Ⅲ、Ⅳ错误）

2、关于场内市场说法正确的是（）。 Ⅰ.场内市场是指由交易所组织的集中交易市场 Ⅱ.有固定的交易场所和交易时间 Ⅲ.是全国最重要、最集中的证券交易市场 Ⅳ.证券交易所是经国家批准，有组织的、专门集中进行有价证券交易的有形场所【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：场内市场是指由交易所组织的集中交易市场（Ⅰ正确），有固定的交易场所和交易时间（Ⅱ正确），是全国最重要、最集中的证券交易市场（Ⅲ正确），证券交易所是经国家批准，有组织的、专门集中进行有价证券交易的有形场所（Ⅳ正确）。

3、巴塞尔银行监管委员会主要宗旨在于（）。Ⅰ.交换各国监管安排方面的信息Ⅱ.改善国际银行业务监管技术的有效性Ⅲ.建立资本充足率的最低标准Ⅳ.研究在其他领域确立标准的有效性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：巴塞尔银行监管委员会主要宗旨在于交换各国监管安排方面的信息 、改善国际银行业务监管技术的有效性 、建立资本充足率的最低标准 、研究在其他领域确立标准的有效性。

4、我国社保基金由（）组成。Ⅰ.社会保障基金Ⅱ.社会保险基金Ⅲ.证券投资基金Ⅳ.货币市场基金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在我国，社保基金主要由社会保险基金（Ⅱ正确）和社会保障基金（Ⅰ正确）两部分组成。

5、下面不属于我国金融债券的是（）。【选择题】

A.央行票据

B.证券公司债券

C.财务公司债券

D.信用公司债券

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：我国金融债券包括政策性金融债券，商业银行债券（包括商业银行金融债券、商业银行次级债券、混合资本债券），证券公司债券（包括证券公司债券、证券公司短期融资券、证券公司次级债），保险公司次级债务，财务公司债券，金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券，资产支持证券。D项，信用公司债券属于公司债券。

6、根据现行制度规定，连续竞价时，下列成交价格确定原则正确的是（）。【选择题】

A.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交

B.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交

C.次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交

D.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

正确答案:D

答案解析:选项D正确：连续竞价的确定原则有：（1）最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价；（2）买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交；（3）卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。

7、下列债券中不可以进行跨市场转托管的是（）。【选择题】

A.附息国债

B.地方债

C.企业债

D.证券公司次级债

正确答案:D

答案解析:选项D正确：跨市场交易的债券。目前，除了国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种（包括公司债、证券公司次级债、中小企业私募）债都不能跨市场转托管。

8、金融债券作为债券的一种特殊类型，它具有的特点包括（）。Ⅰ.金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让Ⅱ.我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税Ⅲ.金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率Ⅳ.金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：金融债券作为债券的一种特殊类型，它具有以下特点：（1）金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系；（Ⅳ正确）（2）金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让；（Ⅰ正确）（3）我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税；（Ⅱ正确）（4）金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息；（5）金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率；（Ⅲ正确）（6）我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用，如建设银行曾发行的投资债券，其主要用途就是为国家的大、中型建设项目筹措资金。

9、通过融资租赁的形式获得资金支持的金融业务被称为（）。【选择题】

A.经营租赁

B.金融租赁

C.短期租赁

D.长期租赁

正确答案:B

答案解析:选项B正确：融资租赁又叫金融租赁、资本租赁，是一种通过融资租赁的形式获得资金支持的金融业务。

10、可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定（）。Ⅰ.转换期限 Ⅱ.转换条件 Ⅲ.转换利率 Ⅳ.转换价格【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限（Ⅰ正确）和转换价格（Ⅳ正确）。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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