2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-11-01)

发布时间：2020-11-01

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行次级债券是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。【选择题】

A.不低于5年（含5年）

B.不低于4年（含4年）

C.不低于3年（含3年）

D.不低于2年（含2年）

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。

2、（）是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。【选择题】

A.登记日

B.成交日

C.清算日

D.交割日

正确答案:A

答案解析:选项A正确：登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。

3、在金融期权的主要风险指标中，（）与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系。Ⅰ.标的证券价格Ⅱ.到期期限Ⅲ.波动率Ⅳ.市场无风险利率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：Delta值反映期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度。Delta=期权价格变化/期权标的证券价格变化。标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系。Rho值反映无风险利率变化对期权价格的影响程度。Rho=期权价格的变化/无风险利率的变化。市场无风险利率与认购期权价值为正相关，与认沽期权为负相关。

4、债券与股票的比较，错误的是（）。【选择题】

A.债券和股票都属于有价证券

B.尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言，二者的收益率是相互影响的

C.债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定

D.债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：债券和股票都是筹资手段，但是发行债券筹集的资金属于公司负债，发行股票筹集的资金属于公司资本。债券与股票的相同点：（1）债券与股票都属于有价证券；（选项A正确）（2）债券与股票都是筹措资金的手段；（3）债券与股票收益率相互影响。（选项B正确）

5、商业银行发行金融债券应报送中国人民银行的文件有（）。 Ⅰ.金融债券发行申请报告 Ⅱ.发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件 Ⅲ.募集说明书 Ⅳ.承销协议【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告（Ⅰ正确）；发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件（Ⅱ正确）；监管机构同意金融债券发行的文件；发行人近3年经审计的财务报告及审计报告；募集说明书（Ⅲ正确）；发行公告或发行章程；承销协议（Ⅳ正确）；发行人关于本期债务偿债计划及保障措施的专项报告；信用评级机构出具的金融债券信用评级报告及有关持续跟踪评级安排的说明；发行人律师出具的法律意见书；金融债券发行登记表；中国人民银行要求得其他文件。采用担保方式发行金融债券的，还应提供担保协议及担保人资信情况说明。如有必要，中国人民银行可商请其监管机构出具相关监管意见。

6、基金是（）投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。【选择题】

A.直接

B.间接

C.信托

D.资金

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

7、按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是（）。【选择题】

A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

C.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值

D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

正确答案:D

答案解析:选项D错误：有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行而不是持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。

8、201×年6月30日，中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值为100元人民币，年贴现率为3.5%。则理论价格为（）元。【选择题】

A.96.62

B.93.36

C.98.29

D.97.31

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据零息债券理论价格定价公式FV为债券的面值；T为债券距离到期日时间长短； y为贴现率可得其理论价格为：100/（1+3.5%）=96.62元。

9、（）颁布和施行，标志着我国基金业的法律规范得到重大完善，引导基金业走上创新发展阶段。【选择题】

A.《深圳市投资信托基金管理暂行办法》

B.《证券投资基金管理暂行办法》

C.《开放式证券投资基金试点办法》

D.《证券投资基金法》

正确答案:D

答案解析:选项D正确：2003年10月28日，《证券投资基金法》颁布并于2004年6月1日施行，我国基金业的法律规范得到重大完善，引导基金业走上创新发展阶段。

10、息票累积债券的特点是（）。Ⅰ.以低于面值的价格发行和交易，以买卖价差的方式取得债券利息 Ⅱ.在债券到期时一次性获得本息 Ⅲ.存续期间没有利息支付 Ⅳ.定期支付利息（通常每半年或每年支付一次）【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：息票累积债券与附息债券相似，这类债券也规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。（Ⅰ、Ⅳ错误）

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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