2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-03-17)

发布时间：2021-03-17

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、客户转移人身风险的方法是（）。【单选题】

A.法律手段

B.选择优秀的理财师

C.购买保险

D.分散投资

正确答案:C

答案解析:选项C：客户通过购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移；选项D：分数投资可以分散投资风险。

2、专业理财师在拜访新客户过程中要（ ）。【多选题】

A.对自身工作性质的准确定位

B.把自己定位为一名销售人员

C.把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员

D.表现出一名专业理财人员的风范

E.更多地关心客户的需求

正确答案:A、C、D、E

答案解析:对一名专业理财师而言，更重要的是自己对自身工作性质的准确定位（选项A正确），将自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员有助于理财师树立自己的专业形象（选项C正确），专业理财人员的风范不仅是良好的客户关系建设的基础（选项D正确），也是自身长期职业生涯发展的需求。另外，更多地关心客户需求也有助于理财师得到客户的真正认同（选项E正确）。选项B：把自己定位为一名销售人员不利于理财师树立专业形象。

3、财富分配的内容有（）。【多选题】

A.税务安排

B.遗产分配

C.保险计划

D.家庭收支管理

E.投资规划

正确答案:A、B

答案解析:选项A：税务安排属于财富分配；选项B：遗产分配属于财富分配；选项C：保险计划属于财富保障；选项D：家庭收支管理是财富积累；选项E：投资规划是财富增值主要解决的财务问题。

4、影响退休养老成本的因素有（）。【多选题】

A.通货膨胀

B.客户个人储蓄投资

C.退休前后的收入落差

D.个人兴趣爱好

E.客户对生活品质的关注度

正确答案:A、C、D、E

答案解析:通货膨胀和生活水平的提高，会影响退休养老的成本，同时客户对生活品质的要求和其个人兴趣爱好以及退休前后的收入落差也会影响客户对退休后财务资源的要求。选项B：客户个人储蓄投资影响养老金的筹集规模。

5、下列选项中不属于理财规划服务的内容是（）。【单选题】

A.解决财务问题的条件和方法

B.了解、收集客户相关信息的必要性

C.制订理财规划方案

D.如实告知客户自己的能力范围

正确答案:C

答案解析:理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有如下三方面的认识：（1）解决财务问题的条件和方法；（2）了解、收集客户相关信息的必要性；（3）如实告知客户自己的能力范围制。选项C：订理财规划方案属于理财师工作流程的内容之一。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

银行最主要的资金运用是（ ）。

A．贷款业务

B．票据业务

C．资金业务

D．理财业务

正确答案：A

预期最高收益率越高的产品的预期收益率越高。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B

风险识别包括( )两个环节。

A．感知风险和检测风险

B．计量风险和监控风险

C．感知风险和分析风险

D．计量风险和分析风险

正确答案：C

下列关于企业信用度的分析，正确的有（ ）。

A．主要企业管理人员素质、企业借贷信用评估

B．企业借贷信用主要通过贷款按期偿还率、还本付息率等指标评价

C．经济合同履约信用主要通过经济合同履约率评价

D．产品信誉评价主要评价企业产品的优质率和合格率、市场竞争力、市场占有率等

E．管理人员素质主要通过管理人员的业务素质评价

正确答案：BCDE
企业信用度的分析主要包括对企业借贷信用、经济合同履约信用、产品信誉等的评估，A项错误。故选BCDE。

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