2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-11-28)

发布时间：2020-11-28

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行开展个人理财业务，需要向银监会申请批准的有（ ）。【多选题】

A.保证收益理财计划

B.保本型理财计划

C.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的储蓄型产品

D.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资型产品

E.非保本型理财计划

正确答案:A、D

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五章第四十六条的规定，商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：（1）保证收益理财计划（选项A正确）；（2）为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品（选项D正确）；（3）需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。

2、银行接受信托公司委托代为推介信托计划，并承担信托计划的投资风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《银行与信托公司业务合作指引》第十六条 信托公司委托银行代为推介信托计划的，信托公司应当向银行提供完整的信托文件，并对银行推介人员开展推介培训；银行应向合格投资者推介，推介内容不应超出信托文件的约定，不得夸大宣传，并充分揭示信托计划的风险，提示信托投资风险自担原则。银行接受信托公司委托代为推介信托计划，不承担信托计划的投资风险。

3、商业银行应将理财投资合作机构名单于业务开办（ ）报告监管部门。【单选题】

A.10日前

B.5日前

C.10日后

D.5日后

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》中规定，商业银行应加强理财投资合作机构名单制管理，明确合作机构准入标准和程序、存续期管理、信息披露义务及退出机制。商业银行应将合作机构名单于业务开办10日前报告监管部门。

4、宣传销售文本分为两类，而销售文件包括（）。【多选题】

A.理财产品销售协议书

B.理财产品说明书

C.风险揭示书

D.客户权益须知

E.推荐书

正确答案:A、B、C、D

答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第十一条 本办法所称宣传销售文本分为两类。一是宣传材料，指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，包括：（1）宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料；（2）电话、传真、短信、邮件；（3）报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯资料；（4）其他相关资料。二是销售文件，包括：理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存（选项ABCD正确）。

5、《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》自发布次日起施行。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》自发布之日起施行。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

国家风险可分为（ ）。

A．政治风险

B．信用风险

C．社会风险

D．经济风险

E．操作风险

正确答案：ACD

操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。 ( )

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

以下关于国家风险主权评级的说法，正确的有（ ）。 A．指各国直接或间接影响债务人履行其对外偿还义务的能力和意愿的测量和排名 B．涉及一国政治、经济、文化、国防等多方面的内容 C．主权风险分析是一个动态的过程 D．解释主权评级的模型需要动态调整 E．与银行、公司评级相比，主权评级要简单得多

正确答案：ABCD
对于现在主权评级方法，政治经济学的技巧比计量经济学的科学方法更重要。与其他信用风险评分/评级方法相比，需要更多的经验判断，是一门蕴涵着不可预见性的艺术，并不简单。

由于汽车贷款购买的标的产品为移动易耗品，以汽车作抵押的风险缓释作用有限，其风险相对于住房贷款来说更难把握。( )

正确答案：√
A【解析】略。

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