2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-01-19)

发布时间：2020-01-19

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2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的，由银监会根据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：
（1）违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
（2）将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
（3）提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
（4）未按规定进行风险揭示和信息披露的；
（5）未按规定进行客户评估的。

1、商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将总行理财产品发售授权书向所在地中国银监会派出机构报告。【单选题】

A.3

B.4

C.6

D.5

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意。《商业银行理财产品销售管理办法》第七十条 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起5日内，将以下材料向所在地中国银监会派出机构报告：
（1）总行理财产品发售授权书；
（2）理财产品销售文件，包括理财产品协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；
（3）理财产品宣传材料，包括银行营业网点、银行官方网站和银行委托第三方网站向客户提供的产品宣传材料，以及通过各种媒体投放的产品广告等；
（4）报告材料联络人的具体联系方式；
（5）中国银监会及其派出机构要求的其他材料。商业银行向机构客户和私人银行客户销售专门为其开发设计的理财产品不适用本条规定。

1、商业银行应在理财计划的持续期间，定期向客户提供有关理财计划投资、收益的详细报告。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:

1、商业银行在开展理财业务活动中，若发现客户有洗钱、恶意逃避税收管理等行为的，可以直接冻结其理财账户的资金。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十四条的规定，商业银行开展个人理财服务，发现客户有涉嫌洗钱、恶意逃避税收管理等违法违规行为的，应按照国家有关规定及时向相关部门报告。

1、商业银行应按（   ）准备理财计划各项投资工具的财务报表、市场表现情况及其相关资料。【单选题】

A.月

B.季

C.日

D.年

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十九条 商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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