2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2021-02-02)

发布时间：2021-02-02

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是( )业务。【单选题】

A.综合理财服务

B.投资规划

C.投资品分析

D.理财顾问服务

正确答案:D

答案解析:选项D：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。选项A：综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。选项B：投资规划是指专业人员(如金融理财师或理财顾问)为客户制一订方案，或代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置，以获取与风险相对应的最优收益的过程。

2、关于交换名片，下列做法正确的有（ ）。【多选题】

A.名片不要和钱包、笔记本等放在一起，原则上应该使用名片夹

B.名片可放在裤兜里

C.应用双手接收

D.接收的名片要在上面作标记或写字

E.递名片时，应说些“请多关照”、“请多指教”之类的寒暄语

正确答案:A、C、E

答案解析:选项A做法正确：名片不要和钱包、笔记本等放在一起，原则上应该使用名片夹；选项C做法正确：名片应用双手接收；选项E做法正确：递名片时，应说些“请多关照”、“请多指教”之类的寒暄语；选项B做法错误：名片可放在上衣口袋（但不可放在裤兜里）；选项D做法错误：接收的名片不要在上面作标记或写字。

3、阻绝干扰指的是在某时间段把电话一起回掉，这样能够高效地解决所有电话问题，避免工作时间的被动割裂。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:集合所有电话指的是在某时间段把电话一起回掉，这样能够高效地解决所有电话问题，避免工作时间的被动割裂。

4、不论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息，而普通股票的收益则取决于企业盈利状况。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:企业债券属于企业的负债资本，因此，不论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息；普通股票属于企业的权益资本，因此，普通股票的收益则取决于企业盈利状况。

5、未按规定办理个人外汇汇出境业务的是(　　 )。【单选题】

A.境内个人外汇储蓄账户外汇汇出，凭本人有效身份证件办理

B.境外个人外汇储蓄账户外汇汇出，凭本人有效身份证件办理

C.境内个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以上的，凭交易额的真实性凭证、本人原存款银行外币现钞提取单据办理

D.境外个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以上的，凭本人原存款银行外币现钞提取单据办理

正确答案:A

答案解析:选项A描述不完整，所以未按规定：境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下的，凭本人有效身份证件在银行办理，超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理；选项BCD是按规定办理的。

6、平衡型基金一般按时派息给投资者，使投资者有固定的收入来源。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:收入型基金一般按时派息，使投资者有固定的收入来源；平衡型基金的资产构造则既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值。

7、一般电话铃响不超过（    ）声，应拿起电话。【单选题】

A.二

B.三

C.四

D.五

正确答案:B

答案解析:一般电话铃响不超过三声，应拿起电话（选项B正确）。

8、理财师确定客户的理财目标后需征询客户的期望目标。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:首先理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源，并且通过交流和沟通，了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。

9、个人独资企业需具备的条件包括（ ）。【多选题】

A.投资人为一个自然人

B.有合法的企业名称

C.有投资人申报的出资

D.有固定的生产经营场所和必要的生产经营条件

E.有必要的从业人员

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:个人独资企业是按照《个人独资企业法》在中国境内设立的，由一个自然人投资，财产为投资个人所有，投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经营实体。其中与个人理财业务相关的重要法条包括：（1）投资人为一个自然人（选项A正确）；（2）有合法的企业名称（选项B正确）；（3）有投资人申报的出资（选项C正确）；（4）有固定的生产经营场所和必要的生产经营条件（选项D正确）；（5）有必要的从业人员（选项E正确）。

10、居民为市场提供资金，下列属于直接方式的有（）。【多选题】

A.购买基金

B.养老金

C.资产管理计划

D.活期存款

E.定期存款

正确答案:A、B、C

答案解析:居民为市场提供资金的方式通常有两种，一种是直接方式，通过基金、资产管理计划、养老金等形式将资金注入市场（选项ABC正确）；选项DE：是间接方式，通过存款方式將资金注入市场。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

国家风险按可能导致风险的事故的性质或者按其形成原因可以分为（ ）。

A．经济风险

B．政治风险

C．社会风险

D．以上都是

正确答案：D

在理财产品销售文件中应包含专页风险揭示书.风险揭示书至少包括下列()内容。

A.提示客户.“如果影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”

B.不同收益类型的产品需有不同的规范性提示的表述.客户风险承受能力评估，并设计客户风险确认语句抄录

C.提示客户注意投资风险.仔细阅读销售文件.了解理财产品具体情况

D.理财产品基本情况、适合购买理财产品的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果

E.在醒目位置提醒客户“理财非存款。产品有风险.投资须谨慎”

正确答案：ABCDE
选项均为风险揭示书应该包含的内容。

风险管理的核心在于（ ）。

A．风险识别

B．风险计量

C．风险监测

D．选择最佳风险管理技术组合

正确答案：D

国家助学贷款采用借款人( )的方式进行。

A．一次申请

B．一次审批

C．单户核算

D．一次发放

E．分次发放

正确答案：ABCE
解析：国家助学贷款采取借款人一次申请、贷款银行一次审批、单户核算、分次发放的方式进行。

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