2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2020-03-15)

发布时间:2020-03-15


2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、下列不属于中国的社会保险产品的是()。【选择题】

A.养老社会保险

B.医疗社会保险

C.失业保险

D.意外伤害保险

正确答案:D

答案解析:ABC都是社会保险产品。社会保险是指国家为了预防和分担年老、失业、疾病以及死亡等社会风险,实现社会安全,而强制社会多数成员参加的,具有所得重分配功能的非营利性的社会安全制度。社会保险的主要项目包括养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险。

2、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有()。
Ⅰ.被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用
Ⅱ.具有大学专科以上学历
Ⅲ.具有完全民事行为能力
Ⅳ.通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确:申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件:
(1)通过了改革前的证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格,或通过改革后专项业务资格考试;(Ⅳ项正确)
(2)被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用;(Ⅰ项正确)
(3)具有中华人民共和国国籍;
(4)具有完全民事行为能力;(Ⅲ项正确)
(5)具有大学本科以上学历(教育部认可的);(Ⅱ项错误)
(6)具有从事证券业务两年以上的经历;
(7)未受过刑事处罚;
(8)未被中国证监会认定为证券市场禁入者,或者已过禁入期的;
(9)品行端正,具有良好的职业道德;
(10)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

3、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法中,正确的有()。
Ⅰ.禁止证券公司、证券投资咨询机构及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用
Ⅱ .证券公司提供证券投资顾问服务,可采取差别佣金方式收取服务报酬
Ⅲ.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务,不得代理委托人从事证券投资
Ⅳ.证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确:证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则,与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排,可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用,也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用(Ⅱ项正确);证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取(Ⅳ项正确);禁止证券公司、证券投资咨询机构及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用(Ⅰ项正确);证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务,不得代理委托人从事证券投资(Ⅲ项正确)。

4、

下列属于年金的有()。

Ⅰ. 每月缴纳的车贷款项

Ⅱ. 每月领取的养老金

Ⅲ. 向租房者每月固定领取的租金

Ⅳ.定期定额购买基金的月投资额

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确:年金(普通年金)是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。例如,退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金,退休后从保险公司领取的养老金也是一种年金(Ⅱ项正确),定期定额缴纳的房屋贷款月供、每月缴纳的车贷款项(Ⅰ项正确)、每个月进行定期定额购买基金的月投资额款(Ⅳ项正确)、向租房者每月固定领取的租金(Ⅲ项正确)等均可视为一种年金。

5、素质教育的成本一般包括()。
I.基础教育学费
II.高等教育费用
III.兴趣技能培训班
IV.课外辅导班【组合型选择题】

A.I、II

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确:素质教育的成本则包括兴趣技能培训班、课外辅导班等一些校外课堂的费用(III项、IV项正确)。


下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。

以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是( ).

A.投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主
B.投资应遵循组合设计、设置风险止损点,防止投资失败影响家庭整体财务状况
C.投资应以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合模型,使收益与风险均衡化
D.不在乎风险,不因风险的存在而放弃投资机会
答案:B
解析:
A项,是对风险厌恶型投资者理财规划的描述;C项,适合风险中立型投资者;D项,风险偏好型客户愿意为获取高收益而承担高风险,重视风险分析和规避,并非不在乎风险。

( )不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A.平稳时间序列
B.非平稳时间序列
C.齐次非平稳时间序列
D.非齐次平稳时间序列
答案:D
解析:
非平稳时间序列又可分为齐次非平稳时间序列和非齐次非平稳序列,非齐次时间序列不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的,所以不能通过差分变换为平稳序列,可以使用幂变换使其平稳化。

下列关于线形图的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 线形图也被称为“点状图”,是最早的绘图方法
Ⅱ 线形图只记录收盘价,缺少开盘价、当日最高价和最低价
Ⅲ 线形图只记录收盘价和开盘价
Ⅳ 线形图制作简单,适合初学投资者理解相关股价过去的走势


A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ
答案:B
解析:
线形图也被称为“点状图”“星状图”和“停顿图”,是最早的绘图方法,是衔接收盘价而形成的图形。线形图只记录收盘价,缺少开盘价、当日最高价和最低价。

属于客户理财需求短期目标的有( )。
Ⅰ分期付款买房
Ⅱ子女教育储蓄
Ⅲ筹集紧急备用金
Ⅳ计划去东南亚度假

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
答案:D
解析:
客户理财需求的短期目标有休假、购置新车、存款、税务负担最小化、筹集紧急备用金、减少债务、投资股票市场、控制开支预算等。Ⅰ、Ⅱ两项属于客户理财需求的中期目标。

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