2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2020-09-06)

发布时间：2020-09-06

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、避税规划的主要特征有（）。Ⅰ.有规则性Ⅱ.非违法性Ⅲ.以价格为主要手段Ⅳ.前期规划性和后期的低风险性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:避税规划的主要特征有以下几点：非违法性（Ⅱ项正确）；有规则性（Ⅰ项正确）；前期规划性和后期的低风险性（Ⅳ项正确）；有利于促进税法质量的提高及反避税性。

2、下列关于证券投资顾问业务，下列说法不正确的是（）。【选择题】

A.直接或间接获取经济利益的经营活动

B.按照约定辅助客户作出投资决策

C.按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务

D.不得在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：中国证券业协会制订的《证券投资顾问业务暂行规定》第二条，规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。另外规定第三十一条还规定：鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资（选项D说法不正确）。

3、信用风险缓释功能主要体现在（）。Ⅰ.房地产贷款月供支出的下降Ⅱ.违约概率的下降Ⅲ.违约损失率的下降Ⅳ.违约风险暴露的下降【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：信用风险缓释是指公司运用合格的净额结算、保证和信用衍生工具、抵（质）押品等方式转移或降低信用风险。采用内部评级法计量信用风险监管资本时，信用风险缓释功能体现为违约概率（Ⅱ项正确）、违约损失率（Ⅲ项正确）或违约风险暴露（如净额结算）（Ⅳ项正确）的下降。

4、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公式为（）。【选择题】

A.融资缺口＝-流动性资产＋借入资金

B.融资缺口＝流动性资产＋借入资金

C.融资缺口＝-流动性资产-借入资金

D.融资缺口＝流动性资产-借入资金

正确答案:A

答案解析:选项A正确：如果缺口为正，金融机构通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，即：融资缺口＝-流动性资产＋借入资金

5、下列不属于套利交易面临的风险的是（）。【选择题】

A.资金风险

B.价差风险

C.信用风险

D.操作风险

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：一般而言，套利交易面临的风险有政策风险、市场风险、操作风险（选项D属于）和资金风险（选项A属于）。套利交易对价差合理的判断正确与否以及价差是否沿着设想的轨道运行，决定了套利存在潜在的风险（选项B属于）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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