2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2020-08-14)
发布时间:2020-08-14
2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、流动性风险管理的核心是要尽可能的提高资产的流动性和负债的稳定性,并在两者之间寻求最佳的风险-收益平衡点,如果流动性需求()流动性来源,或获得流动性成本过高,流动性风险就发生了。【选择题】
A.小于
B.大于
C.等于
D.以上均不对
正确答案:B
答案解析:选项B正确:流动性需求和流动性来源出现了不匹配,流动性需求大于流动性来源,或获得流动性成本过高,降低了金融机构的收益,流动性风险就发生了。
2、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施,包括的内容有()。Ⅰ.根据投资顾问建议的不同,分别制定审核流程Ⅱ.定期进行风险评估、投资顾问绩效评估Ⅲ.证券投资顾问结合客户的风险承受能力,对客户作出风险提示Ⅳ.定期检查服务流程的有效性和合规性【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施,包括但不限于以下内容:(1)根据投资顾问建议的不同,分别制定审核流程;(Ⅰ项正确)(2)定期进行风险评估、投资顾问绩效评估,检查服务流程的有效性和合规性;(Ⅱ项、Ⅳ项正确) (3)证券投资顾问对服务客户的资产组合进行账户跟踪服务,结合客户的风险承受能力,对客户作出风险提示等。(Ⅲ项正确)
3、如果客户尚未违约,在债券评级中表内项目的违约风险为()。【选择题】
A.债务账面价值
B.已承诺未提取金额
C.已提取金额
D.财务内在价值
正确答案:A
答案解析:选项A正确:违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内表外项目暴露总和。如果客户尚未违约,则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值,对于表外项目为表外项目为已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额。
4、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当对客户回访相关资料保存不少于()年。 【选择题】
A.1
B.2
C.3
D.5
正确答案:C
答案解析:选项C正确:证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息,应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少3年。
5、在制定保险规划前应考虑的因素包括()。Ⅰ.风险性Ⅱ.适应性Ⅲ.客户经济支付能力Ⅳ.选择性【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:在制定保险规划前应考虑以下三个因素:(1)适应性;(2)客户经济支付能力;(3)选择性。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.与市场接近,考虑问题直观
Ⅱ.考虑问题的范围相对较窄,对市场长远的趋势不能进行有益的判断
Ⅲ.预测时间跨度比较长
Ⅳ.能够比较全面地把握证券市场的基本走势,应用起来相对简单
B、Ⅱ,Ⅲ
C、Ⅰ,Ⅲ
D、Ⅰ,IV
基本分析法的优点主要是能够比较全面地把握证券价格的基本走势,应用起来相对简单。缺点则主要是对短线投资者的指导作用比较弱,预测的精确度相对较低。因而基本分析法主要适用于周期相对比较长的证券价格预测以及相对成熟的证券市场和预测精确度要求不高的领域。与基本分析法相比,技术分析法对市场的反映比较直观,分析的结论时效性较强。因此,就我国现实市场条件来说,技术分析法更适用于短期的行情预测。
B.成熟期
C.成长期
D.幼稚期
B.工作职务
C.资产负债
D.财务安排
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