2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2021-05-05)
发布时间:2021-05-05
2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、在信用风险识别中,对法人客户的财务状况分析主要采取的分析方法是()。Ⅰ.资产负债表分析Ⅱ.财务报表分析Ⅲ.财务比率分析Ⅳ.现金流量分析 【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:财务状况分析是通过对企业的经营成果、财务状况以及先进流量的分析,达到评价企业经营管理者的管理业绩、经营效率,进而识别企业信用风险的目的。对法人客户的财务状况分析主要采取财务报表分析(Ⅱ项正确)、财务比率分析(Ⅲ项正确)以及现金流量分析(Ⅳ项正确)三种方法。
2、通常利率水平的变化主要影响人们的()。Ⅰ.储蓄水平Ⅱ.就业行为Ⅲ.投资行为Ⅳ.消费行为【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:利率水平的变化主要会对人们的储蓄(Ⅰ项正确)、消费(Ⅳ项正确)和投资(Ⅲ项正确)行为产生影响。
3、人生事件规划包括()。Ⅰ.教育规划 Ⅱ.就业规划Ⅲ.失业规划Ⅳ.移民规划 V.退休规划 【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅳ、V
C.Ⅰ、V
D.Ⅲ、V
正确答案:C
答案解析:选项C正确:人生事件规划是解决客户教育及养老等需要面临的问题,主要包括教育规划(Ⅰ项正确)和退休规划(V项正确)等。
4、证券公司、证券投资咨询机构应当按照( )的原则,与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。I.公平 II.公正III.合理IV.自愿 【组合型选择题】
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案:D
答案解析:选项D正确:根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条规定,证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平(I项)、合理(III项)、自愿(IV项)的原则,与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排,可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用,也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。
5、下列关于风险管理中重新定价风险的说法中,正确的有()。Ⅰ.重新定价风险是常见的流动性风险之一Ⅱ.重新定价风险也可以称为期限错配风险Ⅲ.重新定价风险是最主要和最常见的利率风险形式Ⅳ.重新定价的不对称性使资产收益或内在经济价值会随着利率的变动而发生变化【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:重新定价风险也可以称为期限错配风险(Ⅱ项正确),是最主要和最常见的利率风险形式(Ⅲ项正确);重新定价风险源于证券投资业务中到期期限(就固定利率而言)和重新定价期限(就浮动利率而言)之间所存在的差异,这种重新定价的不对称性使资产收益或内在经济价值会随着利率的变动而发生变化(Ⅳ项正确)。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
①道氏理论发出的信号具有超前性
②道氏理论发出的信号具有滞后性
③道氏理论过于强调股价平均数
④道氏理论只能侧重于长期的分析而不能做出短期分析
B.①④
C.②③④
D.①③④
B.非系统风险
C.信用风险
D.市场风险
Ⅰ.正负差(DIF)Ⅱ.异同平均数(DEA)
Ⅲ.相对强弱指标(RSI)Ⅳ.移动平均线(MA)
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
Ⅰ投保时,该人故意隐瞒先天性心脏病的事实,2011年5月1日保险公司发现了该事实,2013年6月1日有权依法解除合同
Ⅱ投保时,该人因重大过失未告知保险公司患有先天性心脏病,2009年5月,保险公司得知其患有先天性心脏病,2009年8月份,保险公司可以依法解除合同
Ⅲ投保时,该人未如实告知公司患有先天性心脏病,但在合同订立时,公司已知道该情况,依然与其订立了保险合同,则保险公司此后不得再以此为由解除保险合同
Ⅳ投保时,该人故意隐瞒先天性心脏病的事实,2010年3月1日保险公司发现了该事实,正准备与其解除合同,2010年3月2号,通过体检其检查出患有某重大疾病,该重大疾病在保险合同约定的保险责任范围,保险公司不承担给付保险金
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
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