2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2019-11-08)

发布时间：2019-11-08

2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、

下列关于资产负债表的表述错误的是（）。 

A.当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机

B.净资产就是资产减去负债

C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

正确答案:C

答案解析:选项C表述错误：在个人资产负债表中，流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等。股票和债券属于投资资产。

2、

内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。

I.A+级及以上的法人、或银行

II.主权、公共企业、多边开发银行和其他银行

III.外部评级在A-级及以上的法人、其他组织或自然人

IV.虽然没有相应的外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人、其他组织或自然人 

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级法初级法下，合格保证的范围包括：
（1）主权、公共企业、多边开发银行和其他银行；（II项正确）
（2）外部评级在A-级及以上的法人、其他组织或自然人；（III项正确）
（3）虽然没有相应的外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人、其他组织或自然人。（IV项正确）

3、

以下属于参数估计的有（）。

I.用样本指标估计总体指标

II.用样本均数估计总体均数

III.用样本率估计总体率

IV.依据样本估计总体分布中所含的未知参数

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：参数估计是指用样本统计量（指标）估计总体参数（指标）的方法（Ⅰ项正确），例如用样本均数估计总体均数（Ⅱ项正确），用样本方差估计总体方差，用样本成数估计总体成数，用样本率估计总体率（Ⅲ项正确）等。

4、

关于证券投资基本分析与技术分析的说法中，正确的有（）。

I．技术分析着重于分析股票市价的运动规律

II．技术分析主要分析股票的供需、市场价格和交易数量等市场因素

III．基本分析属于长期性质的

IV．基本分析有助于投资者正确地选择股票投资的对象

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：技术分析和基本分析的区别：
（1）技术分析着重于分析股票市价的运动规律，基本分析侧重于分析股票的内在的投资价值；（I项正确）
（2）技术分析主要分析股票的供需、市场价格和交易数量等市场因素，基本分析则是分析各种经济、政治等股票是市场的外部因素及这些外部因素与股票市场相互关系；（II项正确）
（3）技术分析是短期性质的，基本分析则属于长期性质的；  （III项正确）
（4）技术分析可以帮助投资者选择适当的投资机会和投资方法，基本分析有助于投资者正确地选择股票投资的对象。（IV项正确）

5、证券公司办理经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的，中国证监会及其派出机构可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员作出（）的监管措施或行政处罚。
Ⅰ.提交检查报告
Ⅱ. 处以三万元以上十万元以下的罚款
Ⅲ. 撤销任职资格或者证券从业资格
Ⅳ. 终身市场禁入【组合型选择题】

A.II、III

B.II、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《证券法》第二百一十二条，证券公司办理经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的，或者证券公司对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的，责令改正，没收违法所得，并处以五万元以上二十万元以下的罚款，可以暂停或者撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上十万元以下的罚款（II项正确），可以撤销任职资格或者证券从业资格（III项正确）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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