2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2020-11-15)

发布时间：2020-11-15

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、缺口分析的局限性包括（）。 Ⅰ．未考虑当利率水平变化时，因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险，即基准风险Ⅱ．忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异 Ⅲ．未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险 Ⅳ．大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入的影响 Ⅴ．考虑了利率变动对银行经济价值的影响【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：缺口分析只考虑了由于重新定价期限的不同而带来的利率风险，即重新定价风险，未考虑当利率水平变化时，因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险，即基准风险；（Ⅲ项错误）缺口分析主要衡量利率变动对银行当期收益的影响，未考虑利率变动对银行经济价值的影响，所以只能反映利率变动的短期影响。因此，缺口分析只是一种初级的、粗略的利率风险计量方法。（Ⅴ项错误）

2、公司分红派息重要的日期有（）。Ⅰ.股息宣布日Ⅱ.股权登记日，当天持有或买进公司股票的股东方能享受股利发放Ⅲ.除权除息日，通常为股权登记日之后的两个工作日Ⅳ.发放日，即股息正式发放给股东的日期【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：公司分红派息四个重要日期：（1）股息宣布日，指公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间；（Ⅰ项正确）（2）股权登记日，指统计确认参加本次股息红利分配的股东的日期，股权登记日当天持有或买进公司股票的股东方能享受股利发放；（Ⅱ项正确）（3）除权除息日，通常为股权登记日之后的一个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利；（Ⅲ项错误）（4）发放日，即股息正式发放给股东的日期。（Ⅳ项正确）

3、以下投资策略中，不属于战略性投资策略的是（）。【选择题】

A.固定比例策略

B.投资组合保险策略

C.买入持有策略

D.事件驱动型策略

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：事件驱动型策略属于战术性投资策略。战略性资产配置策略包括买入持有策略、固定比例投资组合保险策略、投资组合保险策略等，战术性资产配置策略包括交易型策略、多-空组合战略、事件驱动型策略等。

4、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括（）。Ⅰ.证券研究报告  Ⅱ.风险承诺书Ⅲ.基于理论模型形成的投资分析意见      Ⅳ.基于证券分析方法形成的投资分析意见【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告（Ⅰ项正确）或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等（Ⅲ项、Ⅳ项正确）。

5、下列关于证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，说法正确的是（）。Ⅰ. 应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益Ⅱ. 不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益Ⅲ. 不得为特定客户利益损害其他客户利益Ⅳ.应当首先保障股东权益【组合型选择题】

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益（Ⅰ项正确）；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益（Ⅱ项正确）；不得为特定客户利益损害其他客户利益（Ⅲ项正确）。应当首先保障客户利益（Ⅳ项错误）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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