2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2021-09-27)

发布时间：2021-09-27

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、有效市场假说与证券投资分析的关系描述正确的是（）。Ⅰ.无效市场在技术分析上有效，基本分析有效，组合管理方面积极进取Ⅱ.弱式有效在技术分析上无效，基本分析有效，组合管理方面积极进取Ⅲ.半强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面积极进取Ⅳ.强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面消极保守【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：有效市场假说与证券投资分析的关系：（1）弱式有效在技术分析上无效，基本分析有效，组合管理方面积极进取；（Ⅱ项正确）（2）半强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面积极进取；（Ⅲ项正确）（3）强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面消极保守。（Ⅳ项正确）

2、下列属于客户财务信息的有（）。Ⅰ. 投资偏好Ⅱ. 收入状况Ⅲ. 财务安排Ⅳ.  支出状况【组合型选择题】

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。

3、下列关于抵押贷款（按揭）的说法，正确的是（）。Ⅰ.抵押贷款(按揭）通常是一种相对信用贷款期限较短、贷款金额较低、利率较高的贷款形式Ⅱ.借款人不履行债务偿还贷款时，银行有权以抵押物折价或者以拍卖、变卖抵押物的价款优先受偿Ⅲ.用于申请抵押贷款的抵押物（财产）抵押后，可以再次抵押Ⅳ.抵押权与其担保的债权同时存在，债权消灭的，抵押权也消灭【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：Ⅰ项，抵押贷款(按揭）通常是一种相对信用贷款期限较长、贷款金额较高、利率较低的贷款形式。

4、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。Ⅰ.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年Ⅱ.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访Ⅲ.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%Ⅳ.证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ

B.Ⅱ 、Ⅲ

C.Ⅰ 、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在1个月内完成回访（Ⅱ项正确），对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%（Ⅲ项正确）。回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况（Ⅳ项错误）。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少3年（Ⅰ项错误）。

5、李先生现年55岁，多年从事金融事业，年收入为10万元，随着退休年龄的到来，工作越来越轻松，子女已经成家立业；最近股指期货推出后，李先生想通过各种渠道参与其中的交易；不仅如此，李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验，并乐在其中。对此，下列评价恰当的是（）。Ⅰ.李先生的风险厌恶系数比较低Ⅱ.李先生正处于中年成熟期，承受风险的能力增加Ⅲ.为了在老年时期生活过得更美满,李先生应当把更多的精力和资源用于养老规划Ⅳ.李先生不应该参与到期货、权证等金融衍生工具的交易活动中Ⅴ.李先生应当适当地将一部分资金转移到风险较低的债券和存款当中【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验，而且近期在考虑参与股指期货投资，因此他对风险的厌恶程度还是比较低的（Ⅰ项正确）；根据描述李先生正处于中年成熟期，其对风险的承受能力增强（Ⅱ项正确）；由于李先生正在接近退休年龄，因此应该考虑将精力用于养老规划（Ⅲ项、Ⅴ项正确）；由于李先生已经从事金融业多年并且有权证和转债的投资经验，可以适当参与期货的投资（Ⅳ项错误）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
保险规划的风险不包括（ ）。

A、未充分保险的风险
B、过分保险的风险
C、不必要保险的风险
D、市场风险
答案：D
解析：
D
保险规划的风险有三种：①未充分保险的风险；②过分保险的风险；③不必要保险的风险。
货币时间价值的影响因素不包括（ ）。

A.时间
B.收益率或通货膨胀率
C.单利与复利
D.本金
答案：D
解析：
影响因素：（1）时间。时间越长，货币时间价值越大。（2）收益率或通货膨胀率。收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素,而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素。（3）单利与复利。复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。
根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（　　）。
Ⅰ．后享受型Ⅱ．先享受型Ⅲ．购房型Ⅳ．以子女为中心型

A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
C.Ⅲ ．Ⅳ
D.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
答案：B
解析：
根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。
以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（ ）.

A.投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主
B.投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况
C.投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化
D.不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会
答案：B
解析：
A项，是对风险厌恶型投资者理财规划的描述;C项，适合风险中立型投资者;D项，风险偏好型客户愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，并非不在乎风险。

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