2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2021-10-08)

发布时间：2021-10-08

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、税收规划的原则包括（）。Ⅰ.目的性原则Ⅱ.规划性原则Ⅲ.综合性原则Ⅳ.合法性原则【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：税收规划的原则包括：（1）合法性原则；（Ⅳ项正确）（2）目的性原则；（Ⅰ项正确）（3）规划性原则；（Ⅱ项正确）（4）综合性原则。（Ⅲ项正确）

2、缺口分析的局限性包括（）。 Ⅰ．未考虑当利率水平变化时，因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险，即基准风险Ⅱ．忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异 Ⅲ．未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险 Ⅳ．大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入的影响 Ⅴ．考虑了利率变动对银行经济价值的影响【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：缺口分析只考虑了由于重新定价期限的不同而带来的利率风险，即重新定价风险，未考虑当利率水平变化时，因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险，即基准风险；（Ⅲ项错误）缺口分析主要衡量利率变动对银行当期收益的影响，未考虑利率变动对银行经济价值的影响，所以只能反映利率变动的短期影响。因此，缺口分析只是一种初级的、粗略的利率风险计量方法。（Ⅴ项错误）

3、证券市场的供给主体有（）。Ⅰ.公司    Ⅱ.政府与政府机构Ⅲ.金融机构Ⅳ.个人家庭【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场的供给主体是公司（企业）（Ⅰ项正确）、 政府与政府机构（Ⅱ项正确）以及金融机构（Ⅲ项正确）。

4、下列关于客户风险的偏好说法正确的是（）。Ⅰ.非常注重资金安全，极力回避风险的客户属于风险中立型Ⅱ.对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险的客户属于风险厌恶型Ⅲ.期望获得较高收益，但对风险望而生畏的客户属于风险厌恶型Ⅳ.对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担风险的客户属于风险偏好型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，即风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。其中，风险厌恶型是指对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险（Ⅰ项错误、Ⅱ项正确）；风险中立型是指介于风险厌恶型和风险偏好型投资者，期望获得较高收益，但对于高风险也望而生畏（Ⅲ项错误）；风险偏好型是指对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，不因风险的存在而放弃投资机会（Ⅳ项正确）。

5、下列关于客户信息收集的说法，不正确的是（）。【选择题】

A.数据调查表可以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式来进行

B.在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析

C.宏观经济信息不能获得

D.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

正确答案:C

答案解析:选项C说法不正确：宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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