2022年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2022-01-14)

发布时间：2022-01-14

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金公司日常运营中的风险可以分为（）。Ⅰ.业务风险Ⅱ.投资风险Ⅲ.操作风险Ⅳ.信用风险【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。

2、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是（ ）【单选题】

A.币种不同

B.申购和赎回登记不同

C.申购与赎回渠道不同

D.拒绝或暂停申购的情形不同

正确答案:C

答案解析:QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的区别为：币种不同；申购和赎回登记不同；拒绝或暂停申购的情形不同

3、根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括（ ）。【单选题】

A.参与基金日常投资管理

B.申购、赎回或者转让基金份额

C.取得基金收益

D.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会

正确答案:A

答案解析:本题答案为A,参与基金日常投资管理是基金管理人的权利。《证券投资基金法》规定，我国基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑤查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑥对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。故BC表述正确。基金份额持有人大会的召开依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权，故D项表述正确。

4、分级基金的基金份额成为（），预期风险收益（）的子份额成为A类份额，预期风险收益（）的子份额成为B类份额。【单选题】

A.母基金份额；较高，较低

B.子基金份额；较低，较高

C.子基金份额；较高，较低

D.母基金份额；较低，较高

正确答案:D

答案解析:选项D正确：分级基金的基金份额成为母基金份额，预期风险收益较低的子份额成为A类份额，预期风险收益较高的子份额成为B类份额。

5、从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（ ）的投资者教育工作。【单选题】

A.现场形式

B.非现场形式

C.电子形式

D.纸质形式

正确答案:A

答案解析:从投资者教育工作形式的时空角度看，投资者教育工作可分为现场与非现场两种形式。其中，现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙等。非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。

6、基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的主要费用不包括（ ）。【单选题】

A.申购费

B.赎回费

C.销售服务费

D.基金转换费

正确答案:C

答案解析:基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费及基金转换费。

7、以下不是证券投资基金营销特殊性的是( )。【单选题】

A.专业性

B.服务性

C.有形性

D.适用性

正确答案:C

答案解析:基金市场营销的特殊性主要体现在规范性、服务性、专业性、持续性和适用性五个方面。

8、内部控制制度的制定应遵循（ ）原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。【单选题】

A.合法、合规性

B.全面性

C.审慎性

D.适时性

正确答案:D

答案解析:适时性原则要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善；全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞；审慎性原则，公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点；合法、合规性原则，公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。

9、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。【单选题】

A.0.50%

B.0.75%

C.1%

D.1.50%

正确答案:B

答案解析:基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

10、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（ ）。【单选题】

A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析

D.以上都不是

正确答案:B

答案解析:选项A、C属于投资合规性风险的主要管理措施。反洗钱合规性风险管理措施主要包括：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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