2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-06-07)

发布时间：2020-06-07

---

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。【选择题】

A.交收

B.托管

C.委托

D.信托

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。

2、中国金融期货交易所上市的品种不包括（）。【选择题】

A.上证50股指期货

B.上证50ETF期权

C.中证500股指期货

D.5年期国债期货

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：2006年9月8日，中国金融期货交易所成立，并于2010年4月16日正式上市交易沪深300指数期货；此后，陆续推出了中证500股指期货、上证50股指期货、5年期国债期货、10年期国债期货等。上证50ETF期权合约是由上海证券交易所推出的。

3、统计和确认参加本期股利分配的股东的日期为（）。【选择题】

A.股权登记日

B.股利宣布日

C.除息除权日

D.派发日

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股利政策的四个重要日期：（1）股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放；（2）股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间；（3）除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利；（4）派发日，即股利正式发放给股东的日期。根据证券存管和资金划转的效率不同，通常会在几个工作日之内到达股东账户。

4、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。【选择题】

A.不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等

B.境内资产证券化和离岸资产证券化

C.股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

D.应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化等

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等；根据资产证券化的地域分类，可以将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化；根据证券化产品的属性分类，可以将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

5、对基金、股票与债券认识正确的是（）。Ⅰ.它们反映的都是债权债务关系 Ⅱ.股票和债券是间接投资工具Ⅲ.基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具Ⅳ.基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：三者中只有债券反映的是债权债务关系（Ⅰ错误）；股票和债券是直接投资工具（Ⅱ错误）。基金、股票和债券的区别：（1）所反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外；（2）所筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具；（3）收益风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。

6、基金的募集过程中，下列关于基金合同生效的说法错误的是（）。【选择题】

A.基金份额持有人的人数不少于200人

B.基金募集期限届满，基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

C.基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的当日发布基金合同生效公告

D.基金备案自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日发布基金合同生效公告。

7、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为（）。【选择题】

A.未来收益证券化和信贷资产证券化

B.境内资产证券化和境外资产证券化

C.境内资产证券化和离岸资产证券化

D.股权型证券化和债权型证券化

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据资产证券化的地域分类，可以将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化；根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等；根据证券化产品的属性分类，可以将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

8、中央银行的主要职能可概括为（）。Ⅰ.发行的银行Ⅱ.银行的银行Ⅲ.货币的银行Ⅳ.政府的银行【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：一般来说，中央银行的主要职能可概括为“发行的银行”、“银行的银行” 、"政府的银行"。

9、中央银行票据实质是中央银行债券，之所以被称为“中央银行票据”，是为了突出其（）特点。【选择题】

A.无风险

B.期限短

C.流动性高

D.收益稳定

正确答案:B

答案解析:选项B正确：中央银行票据简称央票，是中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月至3年。中央银行票据实质是中央银行债券，之所以被称为“中央银行票据”，是为了突出其短期性特点。

10、下列不属于股票特征的是（）。【选择题】

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.保本性

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。

---

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。