2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-05-30)

发布时间：2021-05-30

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、每日交易结束后，证券公司要为客户办理证券和资金的清算与交收。目前我国证券市场采用的是（）模式。【选择题】

A.客户结算

B.证券公司结算

C.法人结算

D.证券交易所结算

正确答案:C

答案解析:选项C正确：每日交易结束后，证券公司要为客户办理证券和资金的清算与交收。目前我国证券市场采用的是法人结算模式。法人结算是指由证券公司以法人名义在证券登记结算机构开立证券交收账户和资金交收账户，其接受客户委托代理的证券交易的清算交收均通过此账户办理。

2、按照选择权的性质划分，金融期权（）。Ⅰ.认沽期权Ⅱ.股权类期权Ⅲ.利率期权Ⅳ.认购期权【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按照选择权的性质划分，金融期权可以分为认购期权和认沽期权；按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权；按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货期权、互换期权等。

3、（）认为风险是指经济行为主体所面临的，以外生指定或科学计算出的以客观概率形式存在的不确定性。【选择题】

A.弗兰克·奈特

B.马科维茨

C.小阿瑟·威廉姆斯

D.凯恩斯

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在弗兰克·奈特看来，所谓风险是指“经济行为主体所面临的，以外生指定或科学计算出的以客观概率形式存在的不确定性”。20世纪50年代以来，尤其是美国经济学家马科维茨提出“均值一方差理论”以来，金融学家和经济学家不断加深对风险的理解，但是，目前金融学文献对“金融风险”并没有统一的定义。

4、1998年之前，我国股票发行监管制度采取（）。【选择题】

A.审批制

B.保荐制

C.核准制

D.注册制

正确答案:A

答案解析:选项A正确：1998年之前，我国股票发行监管制度采取审批制。

5、下列关于中期票据的说法正确的是（）。Ⅰ.我国中期票据的期限通常为3年或者5年Ⅱ.企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露Ⅲ.企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动Ⅳ.待偿还余额不得超过企业净资产的40%【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据中国银行间市场交易商协会发布的《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，中期票据是指“具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具”。中期票据的期限一般为1年以上、10年以下，我国中期票据的期限通常为3年或者5年（Ⅰ正确）。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%（Ⅳ正确）；企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动（Ⅲ正确），并在发行文件中明确披露资金具体用途；企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露（Ⅱ正确）。

6、“一行三会”构成了中国金融业（）的格局。【选择题】

A.混业监管

B.同业监管

C.多重监管

D.分业监管

正确答案:D

答案解析:选项D正确：“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会的简称。“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。

7、证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入（）。【选择题】

A.注册资本

B.总资本

C.总资产

D.净资本

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入净资本。长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%。

8、政府调控经济的主要渠道是（）。【选择题】

A.金融市场

B.货币市场

C.资本市场

D.期货市场

正确答案:A

答案解析:选项A正确：由于金融市场在联系储蓄—投资以及在调整资源配置方面所具有的重要作用，再加上金融市场主体对市场变化的敏感性，金融市场逐渐成为政府调控经济的一个主要渠道。

9、下列关于私募基金的说法，错误的是（）。【选择题】

A.风险较高

B.可以进行公开的发售和宣传

C.运作灵活

D.向特定的投资者发售的基金

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：私募基金是向特定的投资者发售基金份额、募集资金而设立的基金。私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行；基金份额的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制；私募基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。

10、投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列（）行为。Ⅰ.代理委托人从事证券投资Ⅱ.与委托人约定分享投资收益或分担投资损失Ⅲ.买卖本证券投资咨询机构提供服务的证券Ⅳ.法律、行政法规禁止的其他行为【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：根据《证券法》规定，证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为： （1）代理委托人从事证券投资； （2）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失； （3）买卖本证券投资咨询机构提供服务的证券； （4）法律、行政法规禁止的其他行为。 有上述所列行为之一，给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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