2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-04-27)

发布时间：2021-04-27

2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、我国证券市场发展初期，投资以（）为主，市场投机炒作盛行，价格波动较大，股票价格与上市公司绩效缺乏内在联系。【选择题】

A.政府投资者

B.机构投资者

C.个人投资者

D.金融投资者

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国证券市场发展初期，投资以个人投资者为主，市场投机炒作盛行，价格波动较大，股票价格与上市公司绩效缺乏内在联系。机构投资者在中国的发展较晚，截至1997年底，我国证券市场机构投资者的开户数占总开户数的比例不到 1%。与成熟市场相比，我国证券市场上机构投资者整体规模偏小，投资者结构不合理、不平衡的现象十分突出。

2、国际金融市场惯用的参考利率中，除国债利率外，还包括（）。Ⅰ.伦敦银行间同业拆放利率(LIBOR)Ⅱ.香港银行间同业拆放利率(HIBOR)Ⅲ.欧洲美元定期存款单利率Ⅳ.联邦基金利率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：除国债利率外，常见的参考利率包括伦敦银行间同业拆放利率(LIBOR)（Ⅰ项正确）、香港银行间同业拆放利率(HIBOR)（Ⅱ项正确）、欧洲美元定期存款单利率（Ⅲ项正确）、联邦基金利率（Ⅳ项正确）等。

3、商业银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（）。 【选择题】

A.中间业务

B.表外业务

C.表内业务

D.其他业务

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行的中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类，一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。

4、IB制度起源于（），目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、我国台湾地区等)得到普遍推广，并取得了成功。【选择题】

A.日本

B.中国香港

C.美国

D.德国

正确答案:C

答案解析:选项C正确：IB制度起源于美国。IB即介绍经纪商，是指机构或者个人接受期货经纪商的委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。

5、（）对证券账户实施统一管理。【选择题】

A.中国证监会

B.中国证券登记结算有限责任公司

C.证券公司

D.证券交易所

正确答案:B

答案解析:选项B正确：中国证券登记结算有限责任公司对证券账户实施统一管理，具体账户业务可以委托开户代理机构办理。

6、证券投资基金在我国的发展可分为（）阶段。Ⅰ.早期探索阶段 Ⅱ.试点发展阶段Ⅲ.治理整顿阶段Ⅳ.创新发展阶段【选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资基金在我国的发展可分为四个阶段：（1）早期探索阶段；（2）规范发展阶段；（3）创新发展阶段；（4）稳步发展阶段。

7、根据委托价格限制，委托指令包括（）。Ⅰ.开市委托Ⅱ.高价委托Ⅲ.市价委托Ⅳ.限价委托【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据委托价格限制，委托指令包括市价委托（Ⅲ正确）、限价委托（Ⅳ正确）、停止损失委托、停止损失限价委托。

8、我国现行的首次公开发行股票的定价方式是（）。【选择题】

A.协商定价方式

B.询价方式

C.上网竞价方式

D.市价折扣方式

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。

9、凭证式债券是债权人认购债券的（）。【选择题】

A.流通凭证

B.会计凭证

C.收款凭证

D.付款凭证

正确答案:C

答案解析:选项C正确：凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。

10、普通股股东行使资产收益权的限制条件包括（）。Ⅰ.法律上的限制Ⅱ.公司对现金的需要 Ⅲ.股东所处的地位 Ⅳ.公司的经营环境【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：普通股股东行使资产受益权有一定的限制条件：第一，法律上的限制；第二，其他方面的限制。如公司对资金的需要，股东所处的地位，公司的经营环境，公司进入资本市场获得资金的能力等。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

普通股筹资的优点有( )。

A、普通股筹资有固定的利息负担

B、对保证公司最低的资金需求有重要意义

C、可为债权人提供较大的损失保障，提高公司的信用等级，降低债务筹资的成本

D、由于股东只承担有限责任，普通股实际上是对公司总资产的一项看跌期权

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财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行2700亿元记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于（ ）。

A．国家重点建设债券

B．财政债券

C．长期建设国债

D．特别国债

正确答案：D

辅导机构应结合辅导工作的实际进展，针对通过各种渠道了解的问题，提出整改建议，整改建议至少应包括（ ）。

A．整改所要达到的目标

B．解决问题的措施

C．解决问题的时间期限

D．解决问题的责任人

正确答案：ABCD
选项ABCD均属于整改建议，对辅导内容应熟练掌握。

证券公司自营业务决策机构原则上应当按照“董事会——监事会——投资决策机构——自营业务部门”的四级体制设立。（ ）

正确答案：×

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