2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-08-12)

发布时间：2020-08-12

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、市场的流动性是由（）维度因素决定的。Ⅰ.深度Ⅱ.密度Ⅲ.即时性Ⅳ.弹性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：市场的流动性是由是个维度因素决定的：一是深度；二是密度；三是即时性；四是弹性。

2、根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为（）。【选择题】

A.认购权证和认沽权证

B.认股权证和备兑权证

C.股权类权证、债权类权证以及其他权证

D.美式权证、欧式权证以及百慕大式权证

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为认股权证和备兑权证；选项A：按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认沽权证；选项C：根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证；选项D：按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等类别；按权证的内在价值，可以将权证分为平价权证、价内权证和价外权证。

3、（）策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行。【选择题】

A.风险准备金

B.风险分散

C.风险控制

D.风险对冲

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险准备金策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行。

4、普通机构投资者参与期权交易，应当符合的条件是（）。【选择题】

A.净资产不低于人民币10万元

B.净资产不低于人民币50万元

C.净资产不低于人民币100万元

D.净资产不低于人民币200万元

正确答案:C

答案解析:选项C正确：普通机构投资者参与期权交易，应当符合下列条件：申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计不低于人民币100万元；净资产不低于人民币100万元等。

5、投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列（）行为。Ⅰ.代理委托人从事证券投资Ⅱ.与委托人约定分享投资收益或分担投资损失Ⅲ.买卖本证券投资咨询机构提供服务的证券Ⅳ.提供虚假或误导投资者的信息【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：选项B正确：中国证券业协会要求，考试教材中涉及《证券法》相关内容，以最新修订的《证券法》（2019年修订）为准。根据最新《证券法》规定，证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为： （1）代理委托人从事证券投资； （2）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失； （3）买卖本证券投资咨询机构提供服务的证券； （4）法律、行政法规禁止的其他行为。 因以上行为给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任。旧《证券法》中提及的不得有的行为“利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虛假或者误导投资者的信息”在最新《证券法》中已删除。

6、中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为ABCDE等5大类，其中11个级别包括（）。Ⅰ.AAA Ⅱ.BBⅢ.C Ⅳ.DD【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为ABCDE等5大类，其中11个级别包括：A（AAA、AA、A）（Ⅰ正确）、B（BBB、BB、B）（Ⅱ正确）、C（CCC、CC、C）（Ⅲ正确）、D（Ⅳ错误）、E等5个大类11个级别。

7、金融债券发行的目的是（）。Ⅰ.增强负债的稳定                            Ⅱ.缓解短期资金周转不灵Ⅲ.获得长期资金来源                                                 Ⅳ.扩大资产业务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：金融债券是银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。金融债券的发行目的有：（1）改善负债结构；（2）增强负债的稳定；（Ⅰ正确）（3）获得长期资金来源；（Ⅲ正确）（4）扩大资产业务。（Ⅳ正确）

8、下列关于优先股和永续债说法错误的是（）。Ⅰ.优先股和永续债的投资者在一定条件下具有恢复表决权的权利Ⅱ.从破产清算时剩余财产的清偿顺序来看，永续债券的偿还顺序先于优先股Ⅲ.从发行人角度，支付不计入权益的优先股股息可在税前扣除，支付计入权益的优先股股息不能在税前扣除Ⅳ.从发行人角度，永续债利息在任何情况下都不能在税前扣除【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：优先股和永续债的区别：与永续债相比，优先股投资者具有在一定条件下恢复表决权的权利，而永续债一般不具有这一特点；从破产清算时剩余财产的清偿顺序来看，永续债券的偿还顺序先于优先股；从发行人角度，支付不计入权益的永续债利息可在税前扣除，支付计入权益的永续债利息不能在税前扣除，而优先股股息都不能在税前扣除。

9、中小板市场从属于（）。【选择题】

A.主板市场

B.创业板市场

C.全国中小企业股份转让系统

D.区域性股权交易市场

正确答案:A

答案解析:选项A正确：中小板市场从属主板市场。主板市场也称为一板市场，指传统意义上的证券市场（通常指股票市场），是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所；二板市场又称为创业板市场，是地位次于主板市场的二级证券市场，以NASDAQ市场为代表，在中国特指深圳创业板；三板市场即全国中小企业股份转让系统，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构；四板市场即区域性股权交易市场（也称“区域股权市场”），是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，一般以省级为单位，由省级人民政府监管。

10、目前，我国地方政府债券发行处于（）阶段。【选择题】

A.自发代还

B.代发自还

C.自发自还

D.代发代还

正确答案:C

答案解析:选项C正确：2014年至今，我国处于“自发自还”阶段。2014年5月22日，财政部印发《2014年地方政府债券自发自还试点办法》，继续推进地方政府债券改革。经国务院批准，2014年上海市、浙江省、广东省、深圳市等10省市试点地方政府债券自发自还。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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