2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2019-12-31)

发布时间：2019-12-31

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三章 资本管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列关于二级资本说法正确的是（）。【多选题】

A.收益具有信用敏感性特征

B.必须含有减记或转股条款

C.指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具

D.受偿顺序在普通股之前、在一般债权人之后

E.允许设定利率跳升条款

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：二级资本是指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具，二级资本的受偿顺序在普通股之前、在一般债权人之后，不带赎回机制，不允许设定利率跳升条款，收益不具有信用敏感性特征，必须含有减记或转股条款。

1、下列属于《商业银行资本管理办法（试行）》规定的商业银行核心一级资本的有（）。【多选题】

A.资本公积可计入部分

B.盈余公积

C.重估储备

D.普通贷款储备

E.混合型债务工具

正确答案:A、B

答案解析:

1、【单选题】

A.5%

B.1%

C.6%

D.8%

正确答案:B

答案解析:

1、《商业银行资本管理办法（试行）》规定核心资本充足率最新版本，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为7%、8%和9%。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:

1、巴塞尔委员会于（）发布的巴塞尔协议。 【单选题】

A.1948年

B.1948年

C. 1978年

D.1988年

正确答案:D

答案解析:选项D正确：巴塞尔委员会于1988年发布的巴塞尔协议，正式确立了银行资本监管的统一原则，强调了资本在保护债权人免遭风险损失的“缓冲器”作用。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

在金融市场的主体中，金融市场运行的基础是（ ）。

A．企业

B．政府及政府机构

C．金融机构

D．居民个人

正确答案：A

以下情况说明商业银行流动性风险高的是（ ）。

A．现金头寸指标低

B．大型商业银行的大额负债依赖度为40%

C．贷款总额与核心存款的比率小

D．易变负债与总资产的比率大

E．贷款总额与总资产的比率高

正确答案：ADE

2006年通过的《反洗钱法》规定了金融机构反洗钱的义务不包括( )。

A．建立客户身份识别制度

B．建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测

C．建立大额交易和可疑交易报告制度

D．建立客户资料和交易记录保存制度

正确答案：B
解析：B不是金融机构反洗钱的义务，而是反洗钱监测中心或者监管机构的义务。

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