2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2020-04-05)

发布时间：2020-04-05

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构，原则上覆盖所有业务品种属于（  ）原则。【单选题】

A.全面性

B.及时性

C.重要性

D.客观性

正确答案:A

答案解析:自评工作需要坚持的原则：

2、【多选题】

A.做好反洗钱工作是维护国家利益的客观需要

B.反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要

C.反洗钱工作是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

D.做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要

E.做好反洗钱工作是维护社会利益的客观需要

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:反洗钱主要预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，反洗钱的目的主要有以下方面：

3、柜台业务主要操作风险成因包括（ ）。【多选题】

A.轻视柜台业务内控管理和风险防范

B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞

C.柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识

D.柜员工作强度大，但收入不高，工作缺乏热情和责任感

E.客户监管难度大

正确答案:A、B、C、D

答案解析:

4、2005年6月17日万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取，这种风险属于（ ）引发的风险。【单选题】

A.执行、交割和流程管理事件

B.外部欺诈事件

C.信息科技系统事件

D.内部欺诈事件

正确答案:B

答案解析:

5、下列属于操作风险损失事件类型的是( )。【多选题】

A.内部欺诈事件

B.外部欺诈事件

C.资产损失

D.实物资产的损坏

E.执行、交割和流程管理事件

正确答案:A、B、D、E

答案解析:

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

国民经济可以分为（ ）产业，金融业属于（ ）产业。 A．三个；第一 B．三个；第三 C．二个；第二 D．三个；第二

正确答案：B
中国第三产业包括流通和服务两大部门。为生产和生活服务的部门：金融业、保险业、地质普查业、房地产管理业、公用事业、居民服务业、旅游业、信患咨询服务业和各类技术服务业。

有权对银行业从业人员进行监督的主体有( )。

A．银行业从业人员所在机构

B．本单位的工会组织

C．银行业自律组织

D．外汇管理部门

E．社会公众

正确答案：ACDE

下列( )借款人最有可能采取借款人自主支付方式。

A．交易金额不超过三十万元人民币

B．交易对象不具备条件使用非现金结算

C．用于股票投资且金额不超过五十万

D．事先无法确定交易主体且金额不超过五十万

正确答案：B
解析：属于下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式：借款人事先无法确定交易对象且金额不超过三十万人民币的；借款人交易对象不具备条件使用非现金结算方式的；贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万人民币的；法律法规规定的其他情形。

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