2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》章节练习(2021-08-21)
发布时间:2021-08-21
2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行反洗钱内控制度应满足()要求。【单选题】
A.完整性和及时性
B.完整性和可操作性
C.全面性和可操作性
D.全面性和及时性
正确答案:B
答案解析:商业银行反洗钱内控制度应满足完整性和可操作性要求。
2、个人信贷业务操作风险的控制要点包括( )。【多选题】
A.强化个贷审贷责任约束机制,细化个贷责任追究制度
B.优化产品结构,改进操作流程,重点发展以质押和抵押为担保方式的个贷业务,审慎发展个人信用和自然人保证贷款
C.实施奖励约束机制,将客户经理的贷款发放规模与其收入和奖励挂钩
D.成立个人信贷业务中心,由中心进行统一调查和审批,实现专业化经营和管理
E.实行个贷业务集约化管理,提升管理层次,实现审贷部门分离
正确答案:A、B、D、E
答案解析:选项C说法有误:建立责任制的同时实施奖励约束机制,将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩。
3、项目实施部门应定期向( )提交重大信息科技项目的进度报告,由其进行审核,进度报告应当包括计划的重大变更、关键人员或供应商的变更以及主要费用支出情况。【单选题】
A.董事会
B.董事长
C.总经理
D.信息科技管理委员会
正确答案:D
答案解析:选项D正确。项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告,由其进行审核,进度报告应当包括计划的重大变更、关键人员或供应商的变更以及主要费用支出情况。
4、外部欺诈事件是第三方故意( )导致的损失事件。【多选题】
A.骗取财产
B.盗用财产
C.抢劫财产
D.伪造要件
E.违反监管规章
正确答案:A、B、C、D
答案解析:外部欺诈事件是第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。选项E:违反监管规章不属于外部欺诈。
5、在下列行为中,( )是由于银行内部流程管理而引发的操作风险。【单选题】
A.某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1000万元
B.办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款
C.某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露
D.银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证
正确答案:B
答案解析:执行、交割和流程管理事件:因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。选项B:办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款是属于银行内部管理流程出现了问题;选项A:某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1000万元属于外部事件;选项C:某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露属于外部事件;选项D:银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证属于内部欺诈事件。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
考虑设备的使用寿命应结合项目所在行业的技术发展趋势和技术更新周期。对设备使用寿命的评估主要考虑的因素有( )。
A.设备的物质寿命
B.设备的潜在寿命
C.设备的技术寿命
D.设备的经济寿命
E.设备的剩余寿命
解析:对设备使用寿命的评估主要包括三个方面。
若一份期权的标的资产市场价格为100,一般而言,期权的协定价格低于100越多,则( )。
A.看涨期权和看跌期权的期权费都越高
B.看涨期权和看跌期权的期权费都越低
C.看涨期权的期权费越低,看跌期权的期权费越高
D.看涨期权的期权费越高,看跌期权的期权费越低
负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。
A.监事会
B.高级管理层
C.股东大会
D.董事会
以下不属于贷款承诺业务范畴的是( )。
A.项目贷款承诺
B.开立信贷证明
C.银行授信额度
D.票据发行便利
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