2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》章节练习(2021-10-13)
发布时间:2021-10-13
2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 其他风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列关于行为风险的特征说法不正确的是()。【单选题】
A.产生行为风险的银行或银行从业者,其行为本身可能并不一定违法,但违背了职业上的行为操守和道德
B.行为风险管理是一个相比金融消费者权益保护更狭隘的概念
C.行为风险的定义把消费者利益放在了核心位置,体现了“以客户为核心”的风险理念
D.行为风险涉及的风险问题主要集中于消费者保护、市场诚信和公平竞争等领域
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误:行为风险的特征:(1)行为风险的定义把消费者利益放在了核心位置,体现了“以客户为核心”的风险理念。整个行为风险的识别、评估、监测、报告、控制、缓释过程都围绕消费者或客户利益是否受到损害展开。这是与银行传统的操作风险显著的不同点,操作风险从损失产生的原因进行定义,包含人员、系统、内部程序和外部事件四个方面的产生原因,操作风险识别和评估等流程都围绕银行自身利益是否受到损害展开。(2)行为风险涉及的风险问题主要集中于消费者保护、市场诚信和公平竞争等领域。行为风险管理是一个相比金融消费者权益保护更广的概念,行为风险管理的目标不仅在于保护消费者,而且还在于构建具有诚信度和公平竞争的市场环境。(3)产生行为风险的银行或银行从业者,其行为本身可能并不一定违法,但违背了职业上的行为操守和道德。例如未能向客户提供完整和可靠的信息,但其客户或交易对手方依赖于这些信息做出金融决策。
2、下列关于业务风险种类的说法中,正确的是()。【多选题】
A.产品端,风险主要来源于合规风险和流动性风险
B.产品端,风险主要来源于市场风险和集中度风险
C.投资端,风险主要来源于市场风险和集中度风险
D.投资端,风险主要来源于声誉风险和操作风险
E.产品端和投资端,风险均来源于合规风险和流动性风险
正确答案:A、C
答案解析:选项AC正确:资产管理业务涉及的风险种类包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险、集中度风险、合规风险等,按照业务和风险实质归类管理各类风险。随着资产管理业务向净值化和大类资产配置的方向迈进,应关注各类风险的传染、共振,防范交叉性风险。(1)产品端,风险主要来源于合规风险和流动性风险。(2)投资端,风险主要来源于市场风险和集中度风险。
3、商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于人民币()。【单选题】
A.30万元
B.40万元
C.50万元
D.100万元
正确答案:A
答案解析:选项A正确:商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币,投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币,投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币。
4、操作风险指新产品/业务因不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件可能造成损失的风险,包括( )。【单选题】
A.法律风险
B.声誉风险
C.合规风险
D.战略风险
正确答案:A
答案解析:操作风险:指新产品/业务因不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件可能造成损失的风险,包括法律风险(选项A正确)。
5、资产管理产品分为()。【多选题】
A.股票类产品
B.固定收益类产品
C.权益类产品
D.商品及金融衍生品类产品
E.基金类产品
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确:资产管理产品分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
一般来说,商业助学贷款的贷款对象是在境内高校就读的全日制( )。
A.高中生
B.专科生
C.本科生
D.研究生
E.第二学士学位学生
解析:商业助学贷款的贷款对象是在境内高校就读的全日制本专科生、研究生和第二学士学位学生。
第三产业是指除第一、二产业以外的其他行业,其中包括金融业( )
第三产业是指除第一、二产业以外的其他行业,具体包括:交通运输、仓储和邮政业,信息传输、计算机服务和软件业,批发和零售业,住宿金融业。
证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者分散的资金集中起来,形成独立财产,基金管理人托管,由基金托管人分散投资于股票、债券或其他金融资产,并将投资收益分配给基金份额持有人的集合投资方式。( )
A.正确
B.错误
( )承担商业银行风险管理的最终责任,是商业银行的最高风险管理/决策机构。
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.股东大会
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