2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》模拟试题(2020-04-01)
发布时间:2020-04-01
2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、市场风险计量管理报告内容包括但不限于:按业务、部门、地区和风险类别分别统计/计量的市场风险头寸,金融市场业务的盈亏情况,交易账户风险价值与返检检验,压力测试开展情况,限额执行情况,全行汇率风险分析,银行账户利率风险分析,以及市场风险管理建议等。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:市场风险计量管理报告内容包括但不限于:按业务、部门、地区和风险类别分别统计/计量的市场风险头寸,金融市场业务的盈亏情况,交易账户风险价值与返检检验,压力测试开展情况,限额执行情况,全行汇率风险分析,银行账户利率风险分析,以及市场风险管理建议等。
2、下列指标计算公式中,不正确的是( )。【单选题】
A.不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100%
B.预期损失率=预期损失÷资产风险敞口×100%
C.单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额÷贷款类资本总额×100%
D.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备
正确答案:C
答案解析:选项C不正确:单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额÷资本净额×100%
3、下列商业银行降低贷款组合信用风险最有效的办法是()。【单选题】
A.国家风险限额管理
B.组合限额管理
C.区域风险限额管理
D.客户授信限额管理
正确答案:B
答案解析:组合限额是信贷资产组合层面的限额,是组合信用风险控制的重要手段之一。通过设定组合限额,可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面,从而有效控制组合信用风险(选项B符合题意)。
4、下列不属于商业银行风险管理部门的职责的是( )。【单选题】
A.组织开展各项风险管理工作
B.建立有关风险管理政策和指导原则的档案和手册
C.建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系
D.对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告
正确答案:B
答案解析:风险管理部门在高管层(首席风险官)的领导下,负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系,组织开展风险管理工作,对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告,促进银行稳健经营、持续发展。
5、根据不同的管理需要和本质特性,银行资本有( )三个概念。【多选题】
A.账面资本
B.经济资本
C.监管资本
D.注册资本
E.证券资本
正确答案:A、B、C
答案解析:根据不同的管理需要和本质特性,商业银行资本有账面资本、经济资本和监管资本三个概念(选项ABC符合题意)。
6、下列关于资本充足率管理策略的说法中错误的是()。【单选题】
A. 商业银行要提高资本充足率,主要有两个途径:一是增加资本;二是降低总的风险加权资产
B.商业银行提高资本充足率的分子对策,包括增加一级资本和二级资本
C.商业银行提高资本充足率的分母对策,总体思路是降低风险加权资产的总量
D.二级资本的来源最常用的方式是发行普通股和提高留存利润
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:一级资本的来源最常用的方式是发行普通股和提高留存利润。
7、根据巴塞尔协议Ⅱ,法律风险是一种特殊类型的( ),它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。【单选题】
A.声誉风险
B.操作风险
C.信用风险
D.战略风险
正确答案:B
答案解析:
8、商业银行完整的风险管理流程可以依次概括为( )四个主要步骤。【单选题】
A.风险监测、风险识别、风险计量、风险控制
B.风险控制、风险计量、风险识别、风险监测
C.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制
D.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制
正确答案:C
答案解析:商业银行的风险管理流程的四个主要步骤:(1)风险识别/分析(2)风险计量/评估(3)风险监测/报告(4)风险控制/缓释(选项C正确)。
9、下列哪些是普遍认为的有助于改善银行声誉风险管理具体做法( )【多选题】
A.增加对客户/公众的透明度
B.将银行的社会责任感和经营目标结合起来
C.保持与媒体的良好接触
D.制定危机管理规划
E.采用“辩护或否认”的对抗思维面对客户批评
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项E:“采用“辩护或否认”的对抗思维面对客户批评”属于传统的危机处理方法,现在已经不再适用。
10、下列关于行业财务风险指标的表述,正确的有()。【多选题】
A.净资产收益率
B.行业盈亏系数
C.全员劳动生产率
D.产品产销率
E.资本积累率
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:行业财务风险分析指标体系主要包括:净资产收益率、行业盈亏系数、资本积累率、销售利润率、产品产销率以及全员劳动生产率6项关键指标(选项ABCDE正确)。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
在一次监管人员的现场检查工作中,以下哪位员工的做法是正确的( )。
A.小张知道同事昨天的一次违规操作,但是两人关系较好,小张决定不声张
B.小王按照工作计划的内容填写了自己的实际工作表格,事实上有部分工作还没有完成
C.小李由于发高烧,只好请假,结果错过了监管人员了解情况的时间
D.老马由于迟到,没有足够的时间准备所需材料,就把手头的材料交给监管人员并宣称是全部材料
商业银行申请基金代销业务资格,应当具备的条件之一是:财务状况良好,运作规范稳定,最近____内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。
A.4年
B.3年
C.2年
D.1年
《中国银行业从业人员职业操守》由( )负责解释。
A.中国银行业监督管理委员会
B.各商业银行
C.中国人民银行
D.中国银行业协会
解析:《中国银行业从业人员职业操守》由中国银行业协会负责解释。
客户授信额度主要是解决客户( )。
A.长期的固定资产投资需要
B.长期的资金需要
C.短期的流动资金需要
D.全部的资金需要
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