2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2020-01-29)

发布时间：2020-01-29

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2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、某工厂欲向银行借贷以扩大生产，拟请附近一家声誉良好的医院为其担保，该医院（）。【单选题】

A.如有足够资金可以提供担保

B.有资格提供担保

C.经银行同意即可提供担保

D.无资格提供担保

正确答案:D

答案解析:考查保证人的资格。具有代为清偿能力的法人、其他组织或者公民可以作为保证人。国家机关，学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体、企业法人的分支机构和职能部门，均不得作为保证人（选项D符合题意）。

2、有价值的市场监测信息不包括（）。【单选题】

A.股票价格

B.金融市场

C.债券市场

D.外汇市场

正确答案:B

答案解析:有价值的市场监测信息包括但不限于：股票价格（包括股市整体表现以及与被监管银行业务有关的各个领域的次级指数），债券市场（货币市场、中期票据、长期债务、衍生工具、政府债券市场、信用违约价差指数等），外汇市场，商品市场，以及与特定产品挂钩的指数，例如某些证券化产品指数。

3、【单选题】

A.董事会

B.高级管理层

C.商业银行的监事会

D.市场风险管理部门

正确答案:A

答案解析:董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险（选项A符合题意）。

4、下列不属于二级资本的是( )。【单选题】

A.超额贷款损失准备可计入部分

B.少数股东资本可计入部分

C.盈余公积

D.二级资本工具及其溢价

正确答案:C

答案解析:核心一级资本包括：实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。
其他一级资本包括：其他一级资本工具及其溢价(如优先股及其溢价)、少数股东资本可计入部分。
二级资本包括：二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入部分、少数股东资本可计入部分。

5、即使发现利益持有者的期望和商业银行的实施能力相冲突时，出于声誉考虑，商业银行也必须承受。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:确保实现承诺：无论对利益持有者作出何种承诺，商业银行都必须努力兑现，如果因各种原因无法实现承诺，则必须作出明确、诚恳的解释。

6、风险管理信息系统应当设置灾难恢复以及应急操作程序。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险管理信息系统应当设置灾难恢复以及应急操作程序。

7、 在经济下行期间，贷款需求（）与宏观政策（）会导致反映银行业整体流动性水平的货币市场利率逐步下行。【单选题】

A.收缩；紧缩

B.收缩；宽松

C.扩张；宽松

D.扩张；紧缩

正确答案:B

答案解析:选项B正确。在经济下行期间，贷款需求收缩与宏观政策宽松会导致反映银行业整体流动性水平的货币市场利率逐步下行。

8、下列关于风险管理组织中各个机构职责的说法，正确的是( )。【单选题】

A.董事会负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作

B.高级管理层是商业银行的决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

C.风险管理部门组织开展各项管理工作对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告

D.风险管理部门负责监督董事会、高管层是否尽职履职，并对银行承担的风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价

正确答案:C

答案解析:选项A说法错误：高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作；

9、商业银行董事会及其（   ）应当定期听取高级管理层关于商业银行风险状况的专题报告，对商业银行风险水平、风险管理状况、风险承受能力进行评估，并提出全面风险管理意见。【单选题】

A.董事会

B.高级管理层

C.风险管理委员会

D.风险管理部门

正确答案:C

答案解析:商业银行董事会及其风险管理委员会应当定期听取高级管理层关于商业银行风险状况的专题报告，对商业 银行风险水平、风险管理状况、风险承受能力进行评估，并提出全面风险管理意见（选项C正确）。

10、商业银行需要对信用风险进行压力测试，采用定性方法，测算在特定小概率事件等极端不利情况下，各类信贷资产可能发生的损失。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行需要对信用风险进行压力测试，采用定性与定量相结合的方法，测算在特定小概率事件等极端不利情况下，各类信贷资产可能发生的损失，分析这些损失对盈利能力和资本金带来的负面影响，并采取必要的控制措施。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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