2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》模拟试题(2020-06-23)
发布时间:2020-06-23
2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、按照我国银行的监管要求,银行机构的市场准入包括三个方面,即机构准入、业务准入和( )。【单选题】
A.高级管理人员准入
B.注册准入
C.产品准入
D.区域准入
正确答案:A
答案解析:市场准入是银行监管的首要环节,市场准入包括三个方面:(1)机构准入:是指依据法定标准,批准银行机构法人或其分支机构的设立;(2)业务准入:指按照审慎性标准,批准银行机构的业务范围和开办新业务;(3)高级管理人员准入:指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可(选项A正确)。
2、外部欺诈事件是由于( )导致的损失事件。【多选题】
A.第三方故意骗取财产
B.第三方故意抢劫财产
C.第三方逃避法律监管
D.第三方攻击商业银行信息科技系统
E.第三方故意盗用财产
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:外部欺诈事件:第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件(选项ABCDE符合题意)。
3、以下属于单币种敞口头寸包括的是( )。【多选题】
A.远期净敞口头寸
B.即期净敞口头寸
C.其他敞口头寸
D.期权敞口头寸
E.总敞口头寸
正确答案:A、B、C、D
答案解析:单币种敞口头寸分为:即期净敞口头寸、远期净敞口头寸、期权敞口头寸、其他敞口头寸(选项ABCD符合题意)。选项E:总敞口是与单币种敞口平行的分类。
4、一般来说,( )作为风险监测的一部分,由风险管理部门负责,并定期发布监测报告。【单选题】
A.风险限额设定
B.风险限额监测
C.风险限额控制
D.风险限额识别
正确答案:B
答案解析:风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节。一般来说,限额监测作为风险监测的一部分,由风险管理部门负责,并定期发布监测报告(选项B正确)。选项A:风险限额设定是整个限额管理流程的重要基础,其本身就构成了一项庞大的系统工程。
5、因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚的是()。【单选题】
A.法律成本
B.资产损失
C.监管罚没
D.账面减值
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意。
6、国别敞口金额对表内敞口而言通常是该笔敞口在资产负债表上的账面余额,即体现在资产负债表上的金额,对表外敞口而言,则是表外项目余额。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:国别敞口金额对表内敞口而言通常是该笔敞口在资产负债表上的账面余额,即体现在资产负债表上的金额,对表外敞口而言,则是表外项目余额。
7、 下列关于声誉风险评估的说法中,错误的是()。【单选题】
A.声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照影响程度和紧迫性进行优先排序
B.理想状态下,商业银行所采取的任何行为都应当有利于全部利益持有者
C.实践中,利益权衡更为普遍
D.声誉风险评估的关键在于理解表面风险事件中的利益持有者对商业银行有何期待,以及商业银行应当作何反应
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:声誉风险评估的关键在于深刻理解潜在风险事件中,利益持有者对商业银行有何期待,以及商业银行对此应当作何反应。
8、在保持其他条件不变的前提下,研究单个市场风险要素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的方法是( )。【单选题】
A.缺口分析
B.敏感性分析
C.情景分析
D.久期分析
正确答案:B
答案解析:选项B:敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下,研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响;选项A:缺口分析是将资产和负债按重新定价的期限划分到不同的时间段,然后将资产和负债的差额加上表外头寸,得到该时段内的重新定价“缺口”,再乘以假定的利率变动,得出这一利率变动对净利息收入的影响;选项D:久期分析就是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重,得到加权缺口,然后对所有时段的加权缺口进行汇总。
9、损失收集工作要明确的不包括()。【多选题】
A.损失的定义
B.损失的原因
C.损失形态
D.统计标准
E.评估报告
正确答案:B、E
答案解析:损失收集工作要明确损失的定义、损失形态、统计标准、职责分工和报告路径等内容,保障损失数据统计工作的规范性(选项BE符合题意)。
10、从资产负债的角度看,中长期流动性指标关注的是( )部分。【多选题】
A.稳定负债
B.非稳定负债
C.流动性资产
D.非流动性资产
E.固定资产
正确答案:A、D
答案解析:选项AD正确。从资产负债的角度看,中长期流动性指标关注的是稳定负债和非流动性资产部分。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
小张以102元买入面值为100元的债券,1年后以106元的价格将其出售。其间,小张获得利息收入3.2元,则小张的绝对收益为( )元。
A.7.2
B.8
C.8.6
D.9.2
解析:债券的收益主要来源于利息收益和价差收益。这里,利息收益为 3.2元,价差收益为4元(即106-102=4),因此小张的绝对收益为7.2元。
根据我国《公司法》关于公司解散和清算的相关内容,以下表述正确的是:( )。
A.除了因公司合并或者分立需要解散外,出现其他原因而解散的,应当在解散事由出现之日起30日内成立清算组,开始清算
B.清算组在清算期间行使的职权之一是:通知、公告债权人
C.清算期间,公司存续,但不得开展与清算无关的经营活动
D.公司清算结束后,清算组应当制作清算报告,报股东会、股东大会或者人民法院确认
银行宏观层面的金融创新包括( )。
A.金融产品创新
B.金融服务创新
C.管理方式创新
D.金融技术创新
E.金融企业组织创新
考核银行宏观层面的金融创新。
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