2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2020-03-19)

发布时间：2020-03-19

2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行（   ）实质上就是银行内部主动管理合规风险的一个动态过程。【单选题】

A.合规风险管理

B.内部控制管理

C.合规风险识别

D.合规风险评估

正确答案:A

答案解析:选项A正确。商业银行合规风险管理实质上就是银行内部主动管理合规风险的一个动态过程。

2、我国现代意义上的内部控制在改革开放以后才逐步发展起来。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:现代意义上的内部控制是在改革开放以后才逐步发展起来。

3、（）是商业银行因没有遵守法律、规章和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。【单选题】

A.系统风险

B.非系统风险

C.合规风险

D.操作风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确。合规风险是商业银行因没有遵守法律、规章和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

4、内部控制是一个不断改进完善的动态过程，随着内外部环境变化而进行优化调整，只有起点，没有终点，必须坚持不懈，持之以恒的持续改进。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:内部控制是一个不断改进完善的动态过程，随着内外部环境变化而进行优化调整，只有起点，没有终点，必须坚持不懈，持之以恒的持续改进。

5、【多选题】

A.贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况

B.本人是否涉及所任职机构或分管部门经营中的重大关联交易，以及重大关联交易是否依法披露

C.所任职机构的经营是否合法合规

D.所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险

E.所分管部门的经营是否合法合规

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:离任审计报告至少应当包括对以下情况及其所负责任的评估结论：
（1）贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况（选项A正确）；
（2）所任职机构或分管部门的经营是否合法合规（选项C正确）；
（3）所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险（选项D正确）；
（4）所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效；
（5）本人是否涉及所任职机构或分管部门经营中的重大关联交易，以及重大关联交易是否依法披露。（选项B正确）

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力属于( )。

A．诚实信用

B．勤勉尽职

C．专业胜任

D．公平竞争

正确答案：C
C【解析】专业胜任准则要求银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

个人汽车贷款信用风险主要表现为( )。

A．借款人还款能力的下降

B．借款人还款意愿的变化

C．信用欺诈

D．恶意逃债行为

E．汽车经销商全部造假

正确答案：AB
解析：E项属于合作机构风险，CD两项虽然也属于信用风险，但不是主要表现形式。

下列降低风险的方法中，( )只能降低非系统性风险。

A．风险转移

B．风险分散

C．保险转移

D．非保险转移

正确答案：B
解析：风险分散可以消除非系统性风险。

以下( )是不以赢利为目的，带有较强的政策性。

A．自营个人住房贷款

B．个人经营类贷款

C．个人消费额贷款

D．公积金个人住房贷款

正确答案：D
[答案] D
[解析] ABCD中，只有公积金个人住房贷款不以营利为目的，实行“低进低出”的利率政策，带有较强的政策性，贷款额度受到限制。因此，它是一种政策性个人住房贷款。

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