2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2021-10-14)

发布时间：2021-10-14

2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、内部控制是一个不断改进完善的动态过程，随着内外部环境变化而进行优化调整，只有起点，没有终点，必须坚持不懈，持之以恒的持续改进。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:内部控制是一个不断改进完善的动态过程，随着内外部环境变化而进行优化调整，只有起点，没有终点，必须坚持不懈，持之以恒的持续改进。

2、按照《商业银行合规风险管理指引》要求，（   ）应有效管理商业银行的合规风险，履行相应的合规管理职责。【单选题】

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.银行内部的各个部门及其人员

正确答案:C

答案解析:选项C正确。按照《商业银行合规风险管理指引》要求，高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行相应的合规管理职责。

3、合规文化的内涵包括（）。【多选题】

A.诚实

B.正义

C.敬业

D.员工对银行负责

E.银行对社会负责

正确答案:A、D、E

答案解析:合规文化的内涵包括诚实、守信、 正直等职业道德与行为操守，以及银行对社会负责、银行对员工负责、员工对银行负责、员工对其他员工负责等价值观念取向。

4、内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总和，是银行实施内部控制的基础，一般包括（）等。【多选题】

A.管理结构

B.组织构架

C.人力资源

D.企业文化

E.规章制度

正确答案:B、C、D、E

答案解析:内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总和，是银行实施内部控制的基础，一般包括组织构架、人力资源、企业文化、规章制度等（选项BCDE正确）。

5、银行内部审计的目标之一是改善银行业金融机构的运营 ，增加价值。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:银行内部审计的目标主要有三个方面：1.保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行。2.在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平。3.改善银行业金融机构的运营，增加价值。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

不良贷款及坏账比率显著上升，属于承担过多的( )同时增加流动性风险

A 信用风险

B 市场风险

C 操作风险

D 战略风险

正确答案：A

银行处理投诉的目标需要围绕（ ）予以确定。

A．一定时限内投诉减少率

B．客户满意度

C．处理投诉满意率

D．处理投诉率

正确答案：ABCD

从我国目前的形势看，我国商业银行个人理财计划资金的主要投资对象分为：（ ）。

A．保本性资产

B．股票类资产

C．债券类资产

D．风险性资产

正确答案：AD

贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有( )的行为。

A．本机构他人的财物

B．其他机构他人的财物

C．公共财物

D．以上都对

正确答案：C

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