2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2020-01-19)

发布时间：2020-01-19

2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、以下哪种大额交易情况，银行等金融机构应当向反洗钱监测中心报告。（ ）【单选题】

A.当日单笔交易人民币3万元的现金缴存

B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的款项划转

C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔交易人民币30万元的境内款项划转

D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔交易人民币30万元的跨境款项划转

正确答案:D

答案解析:银行等金融机构应当向反洗钱监测中心报告下列大额交易：（1）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（2）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（3）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（4）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

2、（）至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。【单选题】

A.国家审计

B.独立审计

C.内部审计

D.社会审计

正确答案:C

答案解析:选项C正确。内部审计至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。

3、（）是银行内部控制的基本控制手段。【单选题】

A.不相容职务分离控制

B.授权审批控制

C.会计系统控制

D.绩效考评控制

正确答案:A

答案解析:控制措施主要包括：不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、运营控制、绩效考评控制等。 不相容职务分离控制是银行内部控制的基本控制手段（选项A正确）。

4、根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的原则包括（）。【多选题】

A.全覆盖原则

B.制衡性原则

C.审慎性原则

D.相匹配原则

E.合法合规原则

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确。根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的原则：（1）全覆盖原则；（2）制衡性原则；（3）审慎性原则；（4）相匹配原则。

5、按照《反洗钱法》规定，商业银行等金融机构的反洗钱义务主要包括（ ）。【多选题】

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

E.客户持续跟踪制度

正确答案:A、B、C、D

答案解析:按照《反洗钱法》规定，商业银行等金融机构的反洗钱义务主要包括，建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订后，有确切证据证明借款人出现下列哪些情形之一 时，贷款人可以行使先履行抗辩权，中止交付约定款项，并要求借款人提供适当担保?（ ） A．经营状况恶化 B．转移财产抽逃资金，以逃避债务 C．丧失商业信誉 D．对外投资失败 E．经营状况良好

正确答案：ABC
贷款人可以行使不安抗辩权的情形除了选项A、B、C外，还包括借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形，难以按期归还贷款。

处于启动阶段的行业发展迅速，年增长率可以达到20%以上。（ ） A．对 B．错

正确答案：×
处于启动阶段的行业发展迅速，年增长率可以达到100％以上。

有的商业银行设立客户贷款服务中心或金融超市是为了（ ）。 A．控制信贷风险 B．提高信贷吸引力 C．降低信用风险 D．减少贷款环节 E．提高业务效率

正确答案：DE
为了提高业务效率、减少贷款环节，有的商业银行设立客户贷款服务中心或金融超市，实行一站式全程服务，为个人贷款提供了极大的便利，也为我国个人贷款业务的规范发展创造了良好的内部环境。

下列关于个人贷款的利率说法正确的是( )。

A．按中国人民银行规定的同档次贷款利率和浮动利率执行

B．贷款期限在1年以内(含1年)的实行合同利率，遇法定利率调整分段计息

C．贷款期限在1年以内(含1年)的实行合同利率，执行原合同利率

D．贷款期限在1年以上的，可在合同期间按月、按季、按年调整，也可采用固定利率的确定方式

E．贷款期限在1年以上的，不可采用固定利率的确定方式

正确答案：ACD
解析：个人贷款的利率按中国人民银行规定的同档次贷款利率和浮动利率执行，可根据贷款产品的特性，在一定的区间内浮动。一般来说，贷款期限在1年以内(含1年)的实行合同利率，遇法定利率调整不分段计息，执行原合同利率；贷款期限在1年以上的，合同期内遇法定利率调整时，可由借贷双方按商业原则确定，可在合同期间按月、按季、按年调整，也可采用固定利率的确定方式。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签