2020年银行从业资格考试《银行管理(初级)》章节练习(2020-01-07)
发布时间:2020-01-07
2020年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十一章 风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、核心雇员流失体现为对关键人员依赖的风险,包括缺乏足够的后援/替代人员,相关信息缺乏共享和文档记录,缺乏岗位轮换机制等。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:核心雇员流失体现为对关键人员依赖的风险,包括缺乏足够的后援/替代人员,相关信息缺乏共享和文档记录,缺乏岗位轮换机制等。
2、下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是( )。【单选题】
A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
C.未经授权交易包括故意隐瞒交易、未经授权交易导致资金损失、故意错误估价
D.缺乏足够的后援人员,相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现
正确答案:D
答案解析:缺乏足够的后援人员,相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是核心雇员流失的体现。
3、违约概率的估计包括两个层面:一是单一借款人的违约概率;二是某一信用等级所有借款人的违约概率。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:违约概率的估计包括两个层面:一是单一借款人的违约概率;二是某一信用等级所有借款人的违约概率。
4、某公司流动资产合计6000万元,流动负债合计4000万元,存货合计2000万元,则该公司的速动比率为( )。【单选题】
A.1
B.0.6
C.1.5
D.0.5
正确答案:A
答案解析:速动比率=速动资产/流动负债合计=(流动资产-存货-预付账款-待摊费用)/流动负债=(6000-2000)/4000=1
5、以下( )不属于违约概率模型。【单选题】
A.RiskCalc模型
B.Credit Monitor模型
C.Logit模型
D.KPMG的风险中性定价模型
正确答案:C
答案解析:目前,信用风险管理领域通常在市场上和理论上比较常用的违约概率模型包括RiskCale模型、KMV的Credit Monitor模型、KPMG风险中性定价模型、死亡率模型等。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
在对损益表进行结构分析时,须对损益表进行调整。在毛利润中加上其他业务利润,减去管理费用和财务费用后得出的足( )。
A.主营业务收入
B.利润总额
C.营业利润
D.净利润
解析:主营业务收入减去主营业务成本、营业费用和营业税后得出主营业务利润(毛利润),加上其他业务利润、减去管理费用和财务费用后得出营业利润,营业利润加上投资净收益和营业外收入再减去营业外支出后得出利润总额,从中再减去所得税,即得到净利润。
房地产证券属于(),金融机构仅提供基本的服务平台。
A.间接融资
B.独立融资
C.产业融资
D.直接融资
房地产证券属于直接融资.即由房地产市场的资金需求者直接向资金供给者筹资,金融机构仅提供基本的服务平台:
十届全国人大五次会议通过了《中华人民共和国物权法》,该法于( )实施。
A.2007年3月16日
B.2007年10月1日
C.2007年1l月1日
D.2008年1月1日
十届全国人大五次会议通过了《中华人民共和国物权法》,该法于2007 年10月1日实施。故选B。
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