2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习(2021-04-23)
发布时间:2021-04-23
2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、对于商业银行分支机构,《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定应最迟在开始发售理财计划后( )个工作日内,将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。【单选题】
A.3
B.5
C.7
D.10
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意。根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》的规定,商业银行分支机构应最迟在开始发售理财计划后5个工作日内,将以下材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告:(1)法人机构理财计划发售授权书;(2)理财计划的销售文件,包括产品协议书、产品说明书、风险揭示书、客户评估书等需要客户进行签字确认的销售文件;(3)理财计划的宣传材料;(4)报告材料联络人的具体联系方式;(5)中国银监会及其派出机构要求的其他材料。
2、商业银行于每一会计季度终了编制的本年度个人理财业务报告应全面反映本年度( ),并附年度报表。【多选题】
A.个人理财业务的发展情况
B.理财计划的批发情况
C.理财计划的投资情况
D.理财计划的收益分配情况
E.个人理财业务的综合收益情况
正确答案:A、C、D、E
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十九条规定,商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务年度报告,应全面反映本年度个人理财业务的发展情况(选项A正确),理财计划的销售情况、投资情况、收益分配情况(选项CDE正确),以及个人理财业务的综合收益情况等,并附年度报表。
3、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的十五个工作日内,将上述资产的全套原始权利证明文件或者加盖商业银行有效印章的上述文件复印件移交给信托公司。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》四、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的十五个工作日内,将上述资产的全套原始权利证明文件或者加盖商业银行有效印章的上述文件复印件移交给信托公司,并在此基础上办理抵押品权属的重新确认和让渡。如移交复印件的,商业银行须确保上述资产全套原始权利证明文件的真实与完整,如遇信托公司确须提供原始权利证明文件的,商业银行有义务及时提供。信托公司应接收商业银行移交的上述文件材料并妥善保管。
4、各银监局应当严格按照《关于进一步规范银信理财合作业务的通知》的要求督促商业银行资产转表、信托公司压缩银信合作信托贷款业务。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据《关于进一步规范银信理财合作业务的通知》四、各银监局应当严格按照上述要求督促商业银行资产转表、信托公司压缩银信合作信托贷款业务。
5、下列关于综合理财服务的说法,不正确的是()。【单选题】
A.综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
B.在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理
C.在综合理财服务活动中,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
D.在综合理财服务活动中,商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
正确答案:D
答案解析:选项D说法不正确:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第10条规定,商业银行在综合理财服务活动中,可以向特定目标客户群销售理财计划。理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上,针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
银行根据客户的要求,向受益人保证按照约定以支付一定货币的方式履行债务或者承担责任的行为是( )
A.贷款
B.担保
C.信用证
D.信贷承诺
解析:本题考查担保的概念。应注意理解和区分各种信贷产品的含义。
银行的下列做法中,不符合市场定位原则的是( )。
A.定位从全局战略的角度出发
B.着力发展虽然不支持核心竞争力,但具有一定利润的业务
C.确定与其他银行不同的定位
D.设置分支机构时区分出不同的特色
解析:银行进行市场定位的目的之一是提升优势,所以定位时应坚持优势原则。例如,当某项业务不再支持其核心竞争力时,银行会毫不犹豫地将其剥离,及时退出,所以B选项符合题意。
下列流动性监管核心指标的计算公式,正确的是( )。 A.流动性比例=流动性负债余额/流动性资产余额×100% B.人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款/人民币各项存款期末余额×100% C.核心负债比率=核心负债期末余额/总负债期末余额×100% D.流动性缺口率=流动性缺口/到期流动性资产×l00%
流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%。人民币超额准备金率=(在中国人民银行超额准备金存款+库存现金)/人民币各项存款期末余额×100%。流动性缺口率=(流动性缺口+未使用不可撤销承诺)/到期流动性资产×100%。
增强型新股申购产品可以申购的对象有( )。
A.国债
B.可分离债
C.可转债
D.中央银行票据
E.新股
解析:增强型新股申购理财产品主要是为了增强信托资金的使用效率,而作为新股发行间歇期资金使用途径的一种探索。在新股发行空当,产品可投资于债券、回购、贷款信托、票据信托等固定收益类产品。因此,ABCDE五个选项的金融工具都可以作为增强型新股申购理财产品的申购对象。
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