2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-02-06)

发布时间：2021-02-06

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、关于理财顾问服务，下列说法正确的有（ ）。【多选题】

A.客户寻求理财顾问服务的惟一目的是为了投资赚钱

B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议

D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益

E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

正确答案:B、C、D、E

答案解析:选项A说法错误：个人理财的关键是“确定是否能够和如何通过科学管理财务资源，实现个人人生目标的过程”。投资赚钱只是理财的一个目标，并非惟一目的。选项BCDE说法正确。

2、居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是促进我国个人理财业务发展的重要动力。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是促进我国个人理财业务发展的重要动力。

3、从人才需求推动行业发展的角度看，支持个人理财业务发展的原因不包括（ ）。【单选题】

A.大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案

B.大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助

C.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利

D.大众可以根据自身的知识储备和理财经验进行科学合理的金融产品选择和资产配置

正确答案:D

答案解析:从人才需求推动行业发展的角度看，个人理财业务的发展有以下几点原因：①大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置（选项A包括）；②大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助（选项B包括）；③专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利（选项C包括）。

4、个人理财业务的成熟时期（）。【单选题】

A.20世纪90年代中后期

B. 20世纪80年代后期

C. 20世纪90年代后期

D.20世纪80年代中期

正确答案:A

答案解析:20世纪90年代中后期，经济回暖，个人理财业务日趋成熟，选项A正确。

5、个人理财业务建立的基础是（ ）。【单选题】

A.法定代理关系

B.委托代理关系

C.存款业务关系

D.贷款业务关系

正确答案:B

答案解析:个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动；选项B正确。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，是指( )。

A．个人理财服务

B．投资规划

C．综合理财服务

D．私人银行业务

正确答案：A

外汇汇率的波动用来衡量未来货币价格变动的不确定性。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A

商业银行从业人员在与同业人员接触时，不得( )。

A．泄漏本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业机密

B．以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密

C．窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术

D．在业务宣传、办理业务过程中使用不正当竞争手段

E．以发布虚假信息、串通制定非正常价格等手段扰乱市场，伺机获利

正确答案：ABC
解析：A、B、C三项不符合商业保密与知识产权保护原则的要求。

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