2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-10-26)

发布时间：2020-10-26

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三章 理财投资市场概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列关于债券市场交易价格的说法，错误的有（ ）。【多选题】

A.债券发行后，绝大多数在流通市场（二级市场）上按不同的价格进行交易

B.交易价格的高低，取决于公众对该债券的评价、市场利率以及人们对通货膨胀率的预期等

C.一般来说，债券价格与到期收益率成正比

D.债券价格越高，从二级市场上买入债券的投资者所得到的实际收益率越高

E.债券价格越低，从二级市场上买入债券的投资者所得到的实际收益率越低

正确答案:C、D、E

答案解析:选项A说法正确：券发行后，绝大多数在流通市场（二级市场）上按不同的价格进行交易；选项B说法正确：交易价格的高低，取决于公众对该债券的评价、市场利率以及人们对通货膨胀率的预期等；选项C说法错误：一般来说，债券价格与到期收益率成反比；选项DE说法错误：债券价格越高，从二级市场上买人债券的投资者所得到的实际收益率越低；反之则相反。

2、按基础资产的性质划分，期权可以分为欧式期权和美式期权。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:按基础资产的性质划分，期权可以分为现货期权和期货期权；题中所述是按行权日期的不同所做的划分：按行权日期不同，金融期权可分为欧式期权和美式期权。

3、金融市场客体是指（ ）。【单选题】

A.金融交易的工具

B.金融中介机构

C.金融市场上的交易者

D.金融监管部门

正确答案:A

答案解析:选项A：金融交易的工具是金融市场客体；选项B：金融中介机构是金融市场中介；选项C：金融市场上的交易者是金融市场主体；选项D：金融监管部门是金融市场监管机构。

4、下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是（ ）。【单选题】

A.国有控股商业银行

B.银行业监督管理委员会

C.邮政储蓄银行

D.证券投资公司

正确答案:B

答案解析:同业拆借市场指银行等金融机构之间相互借贷资金余额，以调剂资金余缺选项ACD都是属于金融机构，参与同业拆借市场交易； 选项B不参与同业拆借市场交易，银行业监督管理委员会是金融市场的监管者，不能作为投资者和筹资者参与市场交易。

5、以下对于银行承兑汇票描述错误的是( )。【单选题】

A.安全性高

B.信用度好

C.灵活性好

D.收益率高

正确答案:D

答案解析:银行承兑汇票的特点是安全性高、信用度好、灵活性好，选项D描述错误。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

4l．商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款者，应是多方面开展，这是基于( )的风险管理策略。

A．风险对冲

B．风险分散

C．风险转移

D．风险补偿

正确答案：B

在下列行为中，( )是由于银行内部流程而引发的操作风险。

A．某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失1000万元

B．办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款

C．某商业银行网上支付系统遭黑客攻击，上千用户信息泄露

D．银行员工小王联合某无业人员，偷窃银行重要空白凭证

正确答案：B
解析：A、C项属于外部事件。D项属于内部欺诈。

操作风险埘于内部损失数据收集的要遵循( )原则。

A．主观性

B．客观性

C．全面性

D．动态性

E．标准化

正确答案：BCDE

下列关于经济合作与发展组织(OECD)的公司治理观点的说法，不正确的是( )

A．治理结构框架应确保经理对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督

B．公司治理应当维护股东的权利，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

C．如果股东权利受到损害，他们应有机会得到有效补偿

D．治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及为保持企业财务健全而积极地进行合作

正确答案：A
A【解析】经理没有战略性指导和监督权限，应为确保董事会的指导和监督。除了选顼B、C、D提到的观点，另外还有：治理结构应当保证及时、准确地披露与公司有关的任何重大问题的信息（包括财务状况、经营状况、所有权状况和公司治理状况的信息）；治理结构框架应确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督，并确保对董事会、公司和股东负责。

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