2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-02-29)

发布时间：2020-02-29

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行分支机构应最迟在开始发售理财计划后（   ）个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。【单选题】

A.3

B.5

C.10

D.15

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意。《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》五、商业银行分支机构应最迟在开始发售理财计划后5个工作日内，将以下材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告：
（1）法人机构理财计划发售授权书。
（2）理财计划的销售文件，包括产品协议书、产品说明书、风险揭示书、客户评估书等需要客户进行签字确认的销售文件。
（3）理财计划的宣传材料，包括银行营业网点、银行官方网站和银行委托第三方网站向客户提供的产品宣传材料，以及通过各种媒体投放的产品广告等。
（4）报告材料联络人的具体联系方式。
（5）中国银监会及其派出机构要求的其他材料。

2、下列有关商业银行个人理财业务报告管理的有关问题，说法错误的是（ ）。【单选题】

A.商业银行发售理财计划法实行审批制

B.商业银行应由主管个人理财业务的高级管理人员对理财计划的报告材料进行审核批准后，报送银监会或其派出机构

C.商业银行报告的材料不齐全或者不符合形式要求的，应按照银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送

D.商业银行应在理财计划销售文件和宣传材料中提供全面、完整的理财计划相关信息，进行充分的销售前信息披露

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定，商业银行发售理财计划实行报告制。

3、商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批也不需要向中国银行业监督管理委员会的派出机构报告。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十一条的规定，商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。

4、商业银行应当制定并落实____和____措施，合规、有序的开展个人理财业务，保护客户合法权益。（ ）【单选题】

A.内部监督；独立审核

B.内部监督；外部审核

C.财务监督；独立审核

D.财务监督；外部审核

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第六条的规定，商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益。

5、商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
第三十九条 商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立测算，采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。
商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

按照不同的标准，金融工具可以划分为许多不同的种类。下列关于金融工具分类的说法不正确的是（ ）。

A．按融资方式划分，可划分为直接融资工具和间接融资工具

B．按投资者所拥有的权利划分，可划分为债券工具和股权工具

C．按期限的长短划分，可划分为短期工具和长期工具

D．短期工具和长期工具的划分标准是以一年为期限，一年以上为长期金融工具，一年以下（含一年）为短期金融工具

正确答案：B
按投资者所拥有的权利划分，可分为债券工具、股权工具和混合工具。债券工具的代表是债券，股权工具的代表是股票，混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金。

银行的流动性需求具有刚性，这表现为一旦银行不能满足客户提取存款的需要，就有可能导致挤兑，最终引起银行破产。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A

银行在进行市场环境分析时，应该做到( )。

A．把市场环境分析作为一项经常性的工作来对待

B．把市场环境研究工作作为一项系统工程

C．要用科学的方法来收集资料、筛选资料和研究资料

D．要从资料的收集、整理加工、流转使用和归档保管等方面建立起一定的工作制度和责任制度

E．每家银行可以在实践中根据自己的情况与经验来加以确定。

正确答案：ABCDE

[解析]银行市场环境分析，在完成“购买行为、市场细分、目标选择和市场定位”四大分析任务的基础上应做到“四化”。
(1)经常化。就是要把银行的市场环境分析作为一项经常性的工作来对待，而不是等到银行陷入困境或需要做出某项决策时再进行临时突击性的调查分析。
(2)系统化。就是要把市场环境研究工作作为一项系统工程，而不是零星的、无序的随意研究。每家银行可以在实践中根据自己的情况与经验来加以确定。
(3)科学化。就是要用科学的方法来收集资料、筛选资料和研究资料，尽量避免主观因素和因循守旧因素的影响。
(4)制度化。就是要从资料的收集、整理加工、流转使用和归档保管等方面建立起一定的工作制度和责任制度。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签