2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-07-14)

发布时间：2020-07-14

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十三条规定，商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。

2、在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第八条 理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于前款所称理财顾问服务。在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

3、银行、信托公司进行业务合作应该遵守关联交易的相关规定，并按规定进行信息披露。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《银行与信托公司业务合作指引》第三十一条规定，银行、信托公司进行业务合作应该遵守关联交易的相关规定，并按规定进行信息披露。

4、商业银行可以独立对理财资金进行投资管理，也可以委托经相关监管机构认准或者认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》八、商业银行可以独立对理财资金进行投资管理，也可以委托经相关监管机构认准或者认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理。商业银行委托其他金融机构对理财资金进行投资管理，应对其资质和信用状况等作出尽职调查，并经过高级管理层核准。

5、商业银行应对理财计划的（ ）进行全面规范，建立健全有关规章制度和内部审核程序，严格内部审查和稽核监督管理。【多选题】

A.研发

B.风险管理

C.资金管理运用

D.财务处理

E.定价

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十九条  商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、财务处理、收益分配等方面进行全面规范，建立健全有关规章制度和内部审核程序，严格内部审查和稽核监督管理（选项ABCDE正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

资产分类，即银行账户与交易账户的划分是商业银行实施市场风险管理(不是信用风险管理)和计提市场风险(非信用风险)资本的重要手段。（ ）

正确答案：×
资产分类，即银行账户与交易账户的划分是商业银行实施市场风险管理(不是信用风险管理)和计提市场风险(非信用风险)资本的前提和基础。

下列各项中，不是国别风险的特点的是（ ）。 A．国内信贷不属于国别风险分析的主体内容 B．国别风险比主权风险或政治风险的概念更宽 C．国别风险与其他风险不是并列的关系，而是一种交叉关系 D．国别风险一般都包括信用风险、市场风险或流动性风险的加总

正确答案：D
一般而言，国别风险具有以下三个特点：①以本国货币融通的国内信贷，其所发生的风险属于国内商业风险，不属于国别风险分析的主体内容；②国别风险比主权风险或政治风险的概念更宽，主权风险只指对某一主权国家政府贷款可能遇到的损失及收益的不确定性，这只是国别风险分析的一部分；③国别风险与其他风险不是并列关系，而是一种交叉关系。在国别风险中，可能包含着信用风险、市场风险或流动性风险中的任意一种或者全部。

下列属于直接融资工具的是( )。

A．可转让大额存单

B．银行债券

C．银行承兑汇票

D．商业票据

正确答案：D
解析：其他三项属于间接融资工具。

一方以欺诈、胁迫手段，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，为无效合同。（ ）

正确答案：B
无效合同成立的条件有很多方面，此题描述得并不全面。

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