2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2021-06-19)

发布时间：2021-06-19

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2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、智能投顾的工作流程包括（）。【多选题】

A.为客户画像

B.构建投资组合

C.投资组合的修正

D.执行投资组合

E.投资组合业绩评估

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：一般而言，智能投顾工作流程包括为客户画像、构建投资组合、执行投资组合。

2、《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》自印发之日起实施。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》自印发之日起实施。

3、在资金融通的过程中，中介在资金的供给者和需求者之间起着媒介或桥梁的作用。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在资金融通的过程中，中介在资金的供给者和需求者之间起着媒介或桥梁的作用。

4、下列说法中，正确的是（）。【单选题】

A.债券的发行条件不包括其发行票面金额

B.企业债券的持有人无权参与公司的经营决策

C.凭证式国债可以流通并转让

D.记账式国债不能上市流通转让

正确答案:B

答案解析:选项A说法错误：债券发行条件是指债券发行者在以债券形式筹集资金时所必须考虑的有关因素，包括发行金额、票面金额、期限、偿还方式、票面利率、付息方式、发行价格、发行费用、税收效应以及有无担保等项内容；选项C说法错误：凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以“凭证式国债收款凭证只记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息；选项D说法错误：记账式国债以记账形式记录债权，通过银行间市场或证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。

5、基金分红分为（ ）两种形式。【多选题】

A.股利分红

B.现金分红

C.实物分红

D.红利再投资

E.送股

正确答案:B、D

答案解析:基金收益分配一般有分配现金（现金分红）和分配基金单位（红利再投资）两种形式（选项BD正确）：（1）基金现金分红是指基金公司将基金收益的一部分，以现金方式派发给基金投资者的一种分红方式；（2）红利再投资俗称利滚利，是指基金进行现金分红时，基金持有人将分红所得的现金以当天基金价格直接用于购买该基金，增加原先持有基金的份额。选项A：股利分红是股票持有者的收益；选项E：送股属于股票投资的收益分配。

6、下列选项中，不符合期货交易制度的是（ ）。【单选题】

A.交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金

B.交易所每周结算所有合约的盈亏

C.会员持有的按单边计算的某一合约投机头寸存在最大限额

D.当会员、客户违规时，交易所会对有关持仓实行强制平仓

正确答案:B

答案解析:期货交易的主要制度：（1）保证金制度：在期货交易中，任何交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例（通常为5%~10%）缴纳资金，用于结算和保证履约；（2）每日结算制度又称“逐日盯市制度”：即每日交易结束，交易所按当日结算价结算所有合约的盈亏、交易保证金及手续费、税金等费用（选项B不符合期货交易制度）；（3）持仓限额制度：易所规定会员或客户可以持有的、按单边计算的某一合约投机头寸的最大数额；（4）大户报告制度：；大户报告制度可以使交易所对持仓量较大的会员或客户进行重点监控，了解其持仓动向、意图，对于有效防范市场风险有积极作用（5）强行平仓制度：当会员、客户违规时，交易所会对有关持仓实行强制平仓。

7、风险厌恶者更倾向于下列选择中的（ ）。【单选题】

A.确定的4000美元损失

B.80%的可能损失6000美元，20%的可能无损失

C.确定的4000美元收入

D.80%的可能获得6000美元，20%的可能损失10000美元

正确答案:C

答案解析:风险厌恶型投资者对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险。因而风险厌恶型更愿意选择确定性的收入或损失，而相对于损失而言，投资者更偏好收入，选项C正确。

8、人身保险新型产品的种类包括（）。【多选题】

A.出口信用保险

B.万能保险

C.投资连结型保险

D.分红保险

E.收入补偿保险

正确答案:B、C、D

答案解析:人身保险新型产品包括万能保险、投资连结型保险和分红保险；选项A：出口信用保险属于财产保险；选项E：收入补偿保险属于健康保险。

9、根据《民法典》，下列属于企业法人的有(      )。【多选题】

A.中国银行股份有限公司

B.中国红十字会

C.中国人民银行

D.中国银行业监督管理委员会

E.中国石油化工股份有限公司

正确答案:A、E

答案解析:选项AE：中国银行股份有限公司 和中国石油化工股份有限公司属于企业法人；选项B：红十字会属于社会团体法人，不以营利为目的；选项CD：中国人民银行和中国银行业监督管理委员会属于机关法人。

10、金融衍生品的特性包括（ ）。【多选题】

A.可复制性

B.杠杆特征

C.高风险性

D.高投机性

E.跨期性

正确答案:A、B

答案解析:金融衍生品的特性表现在：（1）可复制性，只要掌握了衍生工具的定价和复制技术，就可以较随意地分解、组合，根据不同的市场参数设计不同的产品（选项A正确）；（2）杠杆特征，由于允许保证金交易，交易主体在支付少量保证金后就签订衍生交易合约，利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，产生“以小博大”的杠杆效应（选项B正确）。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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