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以下哪几种员工账户异常情况，商业银行要建立员工账户监测系统，深入了解交易背景（）。
- A、与客户资金往来
- B、账户交易频繁
- C、大额消费
- D、转账金额较大
参考答案
更多 “以下哪几种员工账户异常情况，商业银行要建立员工账户监测系统，深入了解交易背景（）。A、与客户资金往来B、账户交易频繁C、大额消费D、转账金额较大” 相关考题
考题
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行对本行员工账户的异常交易要进行监测,对于存在()、()或()异常情况的,要深入了解交易背景。
A、与客户进行资金往来B、账户交易频繁C、转账金额较大D、消费异常
考题
（）指银行按照与客户的约定，当系统判断账户的交易金额大于预先设定的金额下限且小于等于预先设定的金额时，则系统通过电子邮件、手机短信方式向客户发送通知。A、账户交易通知B、账户大额交易通知C、账户余额预警
考题
以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。（）A、公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来B、公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易C、资金交易明显超出公司经营性质和规模D、公司账户过渡性质明显
考题
从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大（）A、客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现B、客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户C、客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D、客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”
考题
银行账户间资金往来异常主要表现在（）。A、账户间资金往来频繁B、账户短期内累计的交易金额较大C、账户资金性质不明D、部分账户呈现按月向他人账户支付固定金额资金的有规律交易E、账户与多个不同户名的他人账户间资金往来非常频繁
考题
以下关于网上银行银期转账“出金”交易的说法错误的有（）。A、交易提交成功后扣减客户的借记卡账户资金。B、交易提交成功后调增客户的借记卡账户资金。C、交易提交成功后扣减期货公司系统该客户期货资金账户资金。D、交易提交成功后调增期货公司系统该客户期货资金账户资金。
考题
对（）业务需要客户重新识别。A、个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额B、对公客户账户与其法人代表，财务人员等个人账户之间交易频繁，或开立对公账户后，较少使用该账户，资金往来较多使用法人代表或财务人员个人账户C、对公客户交易量与其注册资金数额，经营范围存在明显不符，日常收付的资金量大大超过企业规模，需要关注咨询公司，物业公司，劳务服务公司等服务性行业资金交易异常情况D、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定E、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付F、客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑
考题
个人账户多次在支取现金或转账交易时对（），明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额，应当做客户身份的重新识别。A、不规避大额限定B、规避大额限定C、累计交易金额巨大D、累计交易金额较小
考题
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应当建立健全（），加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。A、可疑交易预警机制B、大额存款账户滚动排查机制C、银企对账机制D、授权管理机制
考题
遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。A、个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额B、对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁C、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
考题
对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C、拆分交易，故意规避交易限额D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营
考题
对于客户出现下列（）情形时，应当重新审查客户开户时提供的资料是否真实。A、利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。B、个人账户资金来源以汇兑、卡卡转账、电子银行业务等不同方式由不同的城市汇入。C、资金去向表现为集中取现，或利用现金本票等方式将资金划往同一城市不同的商业银行，账户日均余额较小。D、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
考题
多选题个人账户多次在支取现金或转账交易时对（），明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额，应当做客户身份的重新识别。A不规避大额限定B规避大额限定C累计交易金额巨大D累计交易金额较小
考题
多选题对于客户出现下列（）情形时，应当重新审查客户开户时提供的资料是否真实。A利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。B个人账户资金来源以汇兑、卡卡转账、电子银行业务等不同方式由不同的城市汇入。C资金去向表现为集中取现，或利用现金本票等方式将资金划往同一城市不同的商业银行，账户日均余额较小。D账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
考题
多选题遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。A个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。B对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。C账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。D长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
考题
多选题对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。A账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易B账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C拆分交易，故意规避交易限额D账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营
考题
多选题从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大（）A客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现B客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户C客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”
考题
多选题客户身份需重新识别的情况有（）。A对公客户账户与其法人代表，财务人员等个人账户之间交易频繁，或开立对公账户后，较少使用该账户，资金往来较多使用法人代表或财务人员个人账户。B账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。C利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。D客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑。
考题
单选题以下情形应作为可疑交易报告的是（）A
开户后短期内大量买卖证券B
客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付C
交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户D
客户要求基金份额非交易过户
考题
多选题银行账户间资金往来异常主要表现在（）。A账户间资金往来频繁B账户短期内累计的交易金额较大C账户资金性质不明D部分账户呈现按月向他人账户支付固定金额资金的有规律交易E账户与多个不同户名的他人账户间资金往来非常频繁
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