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客户王女士在理财师小李的推荐下购买了一种资产配置。几年后,在评估金额时,小李发现该配置的詹森比率为0.8%,表明该资产配置过去几年的实际收益率()
- A、比无风险收益高0.8%
- B、比无风险收益低0.8%
- C、比市场平均水平高0.8%
- D、比市场平均水平低0.8%
参考答案
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考题
以下属于结构性冲突的是()。A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时,自己买下该房产D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时,向其推荐了朋友的税务师事务所
考题
按照理财规划的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。A.客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择B.客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施C.客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估D.客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置
考题
投资规划的合理步骤是______。A.客户分析->资产配置->证券选择->投资评估B.客户分析->证券选择->资产配置->投资评估C.客户分析->投资评估->资产配置->证券选择D.客户分析->投资评估->证券选择->资产配置
考题
理财规划中的第四个步骤是制定并向客户提交理财方案。当理财师在准备财务建议时,下列选项中,( )不属于理财师在第四步骤必须执行的规则。A.计算数据必须核实及复查B.理财师必须容许其他的专业人士直接向客户表达他们的建议C.当向客户推荐一个具体的保险或投资产品时,必须提供给客户相关适用的申请表格和全面的说明资料,但给客户的投资声明书可以推迟在下一次会面时再㈩示D.推荐专业人士应坚持胜任的原则
考题
根据《金融理财师职业道德准则》的规定,下列没有违反保守秘密原则的有( )。 (1)在客户要求下,理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 (2)为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则,理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 (3)为了避免客户误解,理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息 (4)为证明自己的能力,理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户A.(1) (2) (4)B.(2) (3) (4)C.(1) (2) (3)D.(1) (3) (4)
考题
金融理财师在处理客户资金和财产时,应承担的责任有( )。Ⅰ.对客户授权保管和处置的资金和财产总额,金融理财师应当及时与客户共同确认,并保留完整的记录Ⅱ.金融理财师在收到属于客户的资金和财产时,应立即或在与客户约定的时间内,将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求,金融理财师应立即向其提供完整的会计记录Ⅲ.金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产,与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理,统一记账Ⅳ.金融理财师作为客户资产的受托人,在保管客户的全部资产或用于投资的资产时,必须谨慎、勤勉A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
金融理财师小李在为客户做保险规划时,根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险.并承诺支付给推荐客户的金融理财师15%的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的( )原则。A.正直诚信
B.专业胜任
C.客观公正
D.专业精神
考题
在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性,以及相关投资方法,按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中,包括股票、债券、不动产、现金等,即( )。A.资产配置
B.证券选择
C.基本面分析
D.投资策略
考题
按照理财规划的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。A:客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置
考题
日常保洁客户推荐卡的方式正确的是()A、没买过卡的客户,可以推荐次卡:新用户4次卡,购卡后首单免费,定期上门B、没买过卡的客户,可以推荐保洁卡:新用户充300赠200元券,灵活预约上门C、买了卡的余额不足:提醒余额不足,可再购卡支付:购卡即送优惠券,灵活预约上门D、约不到想要的时间和保洁员:推荐次卡(日常次卡,可选定保洁员,定期上门)
考题
单选题理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。按照理财规划的规范业务流程,理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是()。A
客户分析→资产配置→证券选择→投资评估B
客户分析→证券选择→资产配置→投资评估C
客户分析→投资评估→资产配置→证券选择D
客户分析→投资评估→证券选择→资产配置
考题
单选题客户王女士在理财师小李的推荐下购买了一种资产配置。几年后,在评估金额时,小李发现该配置的詹森比率为0.8%,表明该资产配置过去几年的实际收益率()A
比无风险收益高0.8%B
比无风险收益低0.8%C
比市场平均水平高0.8%D
比市场平均水平低0.8%
考题
单选题理财师在服务中、高端客户时,首要考虑的问题是( )。A
客户细分B
客户定位C
客户资产D
客户负债
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