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在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即（ ）。
A.资产配置
B.证券选择
C.基本面分析
D.投资策略
B.证券选择
C.基本面分析
D.投资策略
参考答案
参考解析
解析：在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即资产配置。
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考题
家庭生命周期的不同阶段具有不同的理财重点，下面对于资产配置的建议描述正确的是（ ）。A．客户子女很小时，对流动性需求较小，应当多配置股票等风险资产，以提高收益B．在客户年龄较大时，流动性需求较大，应当多配置存款、货币基金等C．随着家庭的成长，收入的增多，投资股票等风险资产的比重要稳步提高D．家庭衰老期应当多配置债券等资产E．随着家庭的年龄结构的增大，应当逐步减少家庭的负债
考题
以下是关于综合理财业务的解释，正确的是（ ）。A．综合理财业务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理的活动B．综合理财业务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务C．在综合理财业务中作产生的投资收益和风险由客户自行承担D．综合理财业务更强调个性化的服务E．按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
考题
在投资规划流程中，（ ）主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用户各种类型资产的资金比例。A.客户分析
B.证券选择
C.资产配置
D.投资评价
考题
理财规划服务设计的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务以及不同时期变化的需求。这指的是理财师的什么特征?（ ）A.综合性
B.专业性
C.短期性
D.规范性
考题
关于投资规划，下列表述正确的有（ ）。A.公募证券投资基金已成为大部分普通投资者非常重要的投资品种
B.理财师根据客户的需求和风险属性，按不同比例把客户的资产科学地配置在不同资产类别中，这就是资产配置
C.普通家庭可以直接投资股票、债券、房产、黄金等，也可以通过掌握企业经营权进行实业投资
D.为不同时期的理财目标而设计的
E.为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，主要是为了获得更高的投资收益
考题
理财规划服务的专业性是指理财规划服务包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。（）
考题
与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在（ ）。A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
B.综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向进行投资和资产管理
C.在综合理财服务中，所产生的投资收益和风险由客户自行承担
D.综合理财服务更强调个性化的服务
E.按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
考题
与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在( )。A:
综合理财服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、
个人投资产品推介等专业化服务
B:
综合理财服务活动中客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，
进行投资和资产管理
C: 在综合理财服务中产生的投资收益和风险由客户自行承担
D: 综合理财服务更强调个性化的服务
E:
按照服务的对象不同，
综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划服务两个类别
考题
在理财规划实际工作中，资产配置主要的步骤不包括（ ）。A.了解客户的风险属性
B.选择风险资产类别
C.在有效前沿上找到最优风险资产组合，及其预期收益率和标准差
D.在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例，即最优投资组合
考题
资产配置是指不同资产类别的优化配置，可以减少投资组合的波动或风险，稳定或增加收益。资产配置的具体步骤包括（ ）。A.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别
B.利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数，确定风险资产组合的有效边界
C.结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合
D.根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合
E.通过对客户的全生涯现金流和投资性资产波动情况的模拟，获得客户所需要的投资报酬率
考题
与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在（ ）。A、综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B、综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理C、在综合理财服务中所产生的投资收益和风险由客户自行承担D、综合理财服务更强调个性化的服务E、按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
考题
投资规划方案制定的步骤包括（）A、理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求B、明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好C、收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题D、根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合E、投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估
考题
多选题资产配置是投资过程中最重要的环节之一，它的基本步骤有（ ）。A明确投资者收益预期值和风险B明确资产组合中包括哪几类资产及所占比例C找出最佳的资产组合D投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估E了解客户的财务状况和理财需求
考题
多选题投资规划方案制定的步骤包括（ ）。A理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求B明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好C收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题D根据其理财目标、预期收益和风险属性，制定新的资产配置组合E投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估
考题
单选题资产配置的流程不包括（ ）。A
了解客户的基本信息B
根据客户的情况和目标确定其预期收益和风险偏好C
决定不同资产类型上投资的比例D
根据客户的具体资产配置要求，在具体选择各类资产下的理财产品和产品组合
考题
多选题下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有（）A首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况B第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置C最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合D资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等E最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
考题
多选题在理财规划服务中心，我们把“不同收益形式的资产”叫做“资产类别”，而不同资产类别的优化配置叫做“资产配置”。资产配置包括的具体步骤有（ ）。A明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别B利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数C确定风险资产组合的有效边界D结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合E根据投资者实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合
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