2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2020-04-27)
发布时间:2020-04-27
2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、()依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。【选择题】
A.中国证监会
B.中国银监会
C.证券业协会
D.中国证监会及其派出机构
正确答案:D
答案解析:选项D正确:中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。
2、流动性风险预警信号中的融资信号包括()。Ⅰ.愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升Ⅱ.被迫从市场上购回已发行的债券Ⅲ.所发行股票价格下跌Ⅳ.债权人提前兑付造成支付能力出现不足Ⅴ.融资成本上升【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅴ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:商业银行流动性风险预警指标/信号包括内部预警指标/信号、外部预警指标/信号和融资预警指标/信号。其中,融资预警指标/信号包括主要金融机构的负债稳定性和融资能力的变化等。例如,存款大量流失,债券人/存款人提前要求兑付造成支付能力出现不足(Ⅳ项正确),融资成本上升(Ⅴ项正确),融资交易对手开始要求抵(质)押品且不愿提供中长期融资,愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升(Ⅰ项正确),被迫从市场上购回已发行的债券(Ⅱ项正确)等;外部预警指标/信号主要包括:第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。例如:市场上出现关于商业银行的负面传言,客户大量求证;外部评级下降;所发行的股票价格下跌;所发行的可流通债券(包括次级债)的交易量上升且买卖价差扩大;交易/经纪不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持等;内部指标/信号主要包括:金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如:某项或多项业务/产品的风险水平增加,资产或负债过于集中,资产质量下降,盈利水平下降,快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等。
3、在人的生命周期四个阶段中,处在()的投资人的理财理念是“避免财富的快速流失,承担低风险的同时获得有保障的收益”。【选择题】
A.中年稳健期
B.青年成长期
C.少年成长期
D.退休养老期
正确答案:D
答案解析:选项D正确:在人的生命周期四个阶段中,各个阶段投资人的理财观念是:(1)退休养老期,避免财富的快速流失,承担低风险的同时获得有保障的收益;(2)少年成长期,増加消费、减少负债;(选项C不符合题意)(3)青年成长期,快速增加资本积累;(选项B不符合题意)(4)中年稳健期,适度增加财富。(选项A不符合题意)
4、在对客户信用风险进行评级时,()是在假设客户已经违约的情况下,针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。【选择题】
A.信用评级
B.债项评级
C.流动性评级
D.违约率评级
正确答案:B
答案解析:选项B正确:债项评级是在假设客户已经违约的情况下,针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。
5、投资规划的步骤包括()。Ⅰ.确定客户的投资目标Ⅱ.让客户认识自己的风险承受能力Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划Ⅳ.实施投资计划【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:投资规划的步骤包括:(1)确定客户的投资目标(Ⅰ项正确);(2)让客户认识自己的风险承受能力(Ⅱ项正确);(3)根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划(Ⅲ项正确);(4)实施投资计划(Ⅳ项正确);(5)监控投资计划。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.银行
Ⅱ.上市公司
Ⅲ.非银行的金融机构
Ⅳ.中央政府
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ
Ⅰ.期权有效期内,无风险利率r和预期收益率μ是常数,投资者可以以无风险利率无限制借入或贷出资金
Ⅱ.标的资产的价格波动率为常数
Ⅲ.套利市场
Ⅳ.标的资产可以被自由买卖,无交易成本,允许卖空
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、子女教育费用
C、以储蓄险来累积资产
D、医疗保健支出
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