2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2020-04-27)

发布时间：2020-04-27

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、（）依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。【选择题】

A.中国证监会

B.中国银监会

C.证券业协会

D.中国证监会及其派出机构

正确答案:D

答案解析:选项D正确：中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。

2、流动性风险预警信号中的融资信号包括（）。Ⅰ.愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升Ⅱ.被迫从市场上购回已发行的债券Ⅲ.所发行股票价格下跌Ⅳ.债权人提前兑付造成支付能力出现不足Ⅴ.融资成本上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行流动性风险预警指标/信号包括内部预警指标/信号、外部预警指标/信号和融资预警指标/信号。其中，融资预警指标/信号包括主要金融机构的负债稳定性和融资能力的变化等。例如，存款大量流失，债券人/存款人提前要求兑付造成支付能力出现不足（Ⅳ项正确），融资成本上升（Ⅴ项正确），融资交易对手开始要求抵（质）押品且不愿提供中长期融资，愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升（Ⅰ项正确），被迫从市场上购回已发行的债券（Ⅱ项正确）等；外部预警指标/信号主要包括：第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。例如：市场上出现关于商业银行的负面传言，客户大量求证；外部评级下降；所发行的股票价格下跌；所发行的可流通债券（包括次级债）的交易量上升且买卖价差扩大；交易/经纪不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持等；内部指标/信号主要包括：金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如：某项或多项业务/产品的风险水平增加，资产或负债过于集中，资产质量下降，盈利水平下降，快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等。

3、在人的生命周期四个阶段中，处在（）的投资人的理财理念是“避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益”。【选择题】

A.中年稳健期

B.青年成长期

C.少年成长期

D.退休养老期

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在人的生命周期四个阶段中，各个阶段投资人的理财观念是：（1）退休养老期，避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益；（2）少年成长期，増加消费、减少负债；（选项C不符合题意）（3）青年成长期，快速增加资本积累；（选项B不符合题意）（4）中年稳健期，适度增加财富。（选项A不符合题意）

4、在对客户信用风险进行评级时，（）是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。【选择题】

A.信用评级

B.债项评级

C.流动性评级

D.违约率评级

正确答案:B

答案解析:选项B正确：债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。

5、投资规划的步骤包括（）。Ⅰ.确定客户的投资目标Ⅱ.让客户认识自己的风险承受能力Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划Ⅳ.实施投资计划【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：投资规划的步骤包括：（1）确定客户的投资目标（Ⅰ项正确）；（2）让客户认识自己的风险承受能力（Ⅱ项正确）；（3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划（Ⅲ项正确）；（4）实施投资计划（Ⅳ项正确）；（5）监控投资计划。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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