2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2019-11-19)

发布时间:2019-11-19


2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、

关于SML和CML,下列说法正确的有()。 

Ⅰ.两者都表示有效组合的收益与风险关系 

Ⅱ.SML适合于所有证券或组合的收益风险关系,CML只适合于有效组合的收益风险关系 

Ⅲ.SML以β描绘风险,而CML以δ描绘风险 

Ⅳ.SML是CML的推广

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确:SML即证券市场线,CML即资本市场线

资本市场线表明有效投资组合的期望收益率与风险是一种线性关系;而证券市场线表明任一投资组合的期望收益率与风险是一种线性关系。(Ⅰ项错误、Ⅱ项正确)

证券市场线以β描绘风险,资本市场线以δ描绘风险 。(Ⅲ项正确)

证券市场线是资本市场线的推广。(Ⅳ项正确)

2、下列关于预算与实际差异的分析,说法不正确的是()。【选择题】

A.总额差异的重要性大于细目差异

B.要定出追踪的差异金额或比率门槛

C.依据预算的分类个别分析

D.若差异很大则需要各个项目同时进行改进

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误:现金预算和实际的差异分析要点:
(1)总额差异的重要性大于细目差异;(选项A说法正确)
(2)要定出追踪的差异金额或比率门槛;(选项B说法正确)
(3)依据预算的分类个别分析;(选项C说法正确)
(4)刚开始做预算若差异很大,应每月选择一个重点项目改善;(选项D说法错误)
(5)若实在无法降低支出,需设法增加收入。

3、

个人债务管理中应当注意的事项有()。

Ⅰ.债务总量与资产总量的合理比例

Ⅱ.债务期限与家庭收入的合理比例

Ⅲ.债务支出与家庭收入的合理比例

Ⅳ.短期债务与长期债务的合理比例

Ⅴ.债务重组

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

在债务管理中应当注意以下事项:

①债务总量与资产总量的合理比例;

②债务期限与家庭收入的合理关系;

③债务支出与家庭收入的合理比例;

④短期债务和长期债务的合理比例;

⑤债务重组。

4、指数型消极投资策略的核心思想是()。【选择题】

A.相信市场是有效的

B.相信市场是强有效的

C.相信市场是弱有效的

D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

正确答案:A

答案解析:选项A正确:指数型消极投资策略的核心思想是相信市场是有效的。

5、根据个人生命周期理论,自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入()。【选择题】

A.探索期

B.建立期

C.稳定期

D.维持期

正确答案:B

答案解析:选项B正确:自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始,真正意义上的个人理财生涯才开始。这个时期由于刚工作,收入基数较低,还没有足够的资金与经验从事投资,无法获得投资性收入,属于建立期。


下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。

债项评级是对()的特定风险进行计量和评价,以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A.公司评级
B.交易本身
C.信用状况
D.偿债能力
答案:B
解析:
债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价,反映客户违约后的债项损失大小。特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等。债项评级不但可以反映债项本身的交易风险,还可以同时反映客户的债项交易风险和信用风险。

证券公司、证券投资者咨询机构可以通过( )对证券投资顾问业务进行广告宣传,且应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定。
Ⅰ.广播
Ⅱ.电视
Ⅲ.网络
Ⅳ.报刊

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:D
解析:
证券公司、证券投资者咨询机构可以通过广播、电视、网络、报刊的等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传,应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定,广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。

作为商业银行日常风险管理手段的有效补充,压力测试具有的主要功能包括(  )。
Ⅰ.帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设
Ⅱ.降低商业银行面临的风险水平
Ⅲ.提高商业银行对其自身风险特征的理解
Ⅳ.评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:C
解析:
除Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ三项外,信用风险组合的压力测试的主要功能还包括:①估计商业银行在压力条件下的风险暴露,并帮助商业银行制定或选择适当的战略转移此类风险(如重组头寸、制订适当的应急计划);②帮助董事会和高级管理层确定该商业银行的风险暴露是否与其风险偏好一致。

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