2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2020-11-08)

发布时间：2020-11-08

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、如果张某家庭的核心资产配罝是股票60%、债券30%和货币10% ，那么从家庭理财的角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特点。【选择题】

A.成长期

B.成熟期

C.形成期

D.衰老期

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票资产配置较高，符合成长期家庭理财特点。从子女出生到完成学业为止，这一段时间属于家庭成长期，家庭成长期收入逐渐增加，支出随成员固定而趋于稳定，可积累的资产逐年增加，因此，可以承受的投资风险较高，用于投资股票所占资产的比例较高。但是，随着年龄的增长，要开始控制投资风险，增加债券的配置。

2、下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有（）。Ⅰ.支撑线和压力线可能相互转化Ⅱ.一条支撑线如果被跌破，那么这一支撑线将成为压力线Ⅲ.一条压力线被突破，这个压力线将成为支撑线 Ⅳ.支撑线和压力线是不能改变的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：一条支撑线如果被跌破，那么这一支撑线将成为压力线；（Ⅱ项正确）同理，一条压力线被突破，这个压力线将成为支撑线，这说明支撑线和压力线的地位不是一成不变的，而是可以改变的，条件是它被有效的、足够强大的股价变动突破。（Ⅰ项正确、Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）

3、根据（）确定流动性风险偏好。Ⅰ.公司经营战略 Ⅱ.业务特点、财务实力Ⅲ.融资能力Ⅳ.突发事件和总体风险偏好【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：确定流动性风险偏好要根据公司经营战略（Ⅰ项正确）、财务实力（Ⅱ项正确）、融资能力（Ⅲ项正确）、业务特点、突发事件和总体风险偏好（Ⅳ项正确），并充分考虑其他风险与流动性风险相互影响与转换的情况。

4、下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中，正确的有（）。Ⅰ.应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识和经验以及风险承受能力等相匹配Ⅱ.不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损Ⅲ.就其本质而言，产品与客户适配是一项投资者保护制度Ⅳ.原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司可以向客户主动进行推介【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：产品与客户适配是指证券公司在向其客户或潜在客户提供金融产品或服务时，应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识和经验以及风险承受能力等相匹配（Ⅰ项正确）；不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损（Ⅱ项正确）；就其本质而言，产品与客户适配是一项投资者保护制度（Ⅲ项正确）；原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司不应该向客户主动进行推介（Ⅳ项错误）。

5、制定有效的流动性风险应急计划应该符合（）要求。Ⅰ.合理设定应急计划触发条件Ⅱ.规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径Ⅲ.列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，考虑流动性转移限制Ⅳ.确保应急资金来源的可靠性和充分性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：流动性风险应急计划应符合以下要求：（1）合理设定应急计划触发条件； （Ⅰ项正确）（2）规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径；（Ⅱ项正确）（3）列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性。（Ⅲ项、Ⅳ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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