2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2021-07-17)

发布时间:2021-07-17


2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、()是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。【选择题】

A.风险偏好

B.风险认知度

C.知识结构

D.投资渠道偏好

正确答案:D

答案解析:选项D正确:投资渠道偏好是指客户由于个人具有的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。

2、下列对证券投资顾问后续职业培训的目标,说法正确的是()。Ⅰ.进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度Ⅱ.增强执业人员的守法意识Ⅲ.增强执业人员的诚信意识Ⅳ.提高执业人员的业务素质【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确:证券投资顾问后续职业培训的目标包括:(1)进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度;(Ⅰ项正确)(2)增强执业人员的守法意识、诚信意识,通过多种形式的证券业务专题培训切实提高执业人员的业务素质。(Ⅱ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确)

3、以下关于缺口分析的正确陈述有()。Ⅰ.当某一段时间的负债大于资产时,就产生了负缺口,即负债敏感型缺口Ⅱ.当某一段时间的负债大于资产时,就产生了负缺口,即资产敏感型缺口Ⅲ.当某一段时间的资产大于负债时,就产生了正缺口,即资产敏感型缺口Ⅳ.当某一段时间的资产大于负债时,就产生了正缺口,即负债敏感型缺口【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

正确答案:C

答案解析:选项C正确:以该缺口乘以假定的利率变动,即得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响。当某一段时间的负债大于资产时,就产生了负缺口,即负债敏感型缺口(Ⅰ项正确);反之,当某一段时间的资产大于负债时就产生了正缺口,即资产敏感型缺口(Ⅲ项正确)。

4、人的生命周期可以分为四个阶段,其中比较适合高成长性和高投资的投资工具的时期是()。【选择题】

A.老年养老期

B.中年成熟期

C.青年发展期

D.少年成长期

正确答案:C

答案解析:选项C正确:青年发展期的理财特点是进取中注意稳健,适合投资于高成长性和高投资性的投资工具;选项A不符合题意:在老年养老期应该以保本为根本,以固定投资为主;选项B不符合题意:在中年成熟期,应该从进取逐渐转向稳健,一部分投资于风险较高的理财产品,一部分投资于稳健的理财产品;选项D不符合题意:在少年成长期,应该不寻求高风险的投资,而是以储蓄、债券、稳健的基金为主。

5、根据《证券业从业人员资格管理办法》规定,从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定,受到聘用机构处分的,该机构应当在处分后()日内向中国证券业协会报告。【选择题】

A.3

B.5

C.10

D.30

正确答案:C

答案解析:选项C正确:根据《证券业从业人员资格管理办法》第十六条规定:从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定,受到聘用机构处分的,该机构应当在处分后10日内向协会报告。


下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。

以下属于财务目标内容的有( )
Ⅰ.个人兴趣爱好
Ⅱ.保险规划
Ⅲ.现金规划
Ⅳ.职业生涯发展
Ⅴ.投资规划

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
答案:A
解析:
理财规划方案中的理财规划目标是一个复杂的集合体,既包括客户不同方向的财务目标(投资规划、保险规划、现金规划等),也包括客户的时间目标(短期目标、中期目标和长期目标)。ⅠⅣ两项属于客户信息中的定性信息。

股价在上升趋势中,如果下一次未创新高,即未突破压力线,往后反而向下突破了上升趋势的支撑线,则意味着( )。

A.上升趋势开始
B.上升趋势保持
C.上升趋势已经结束
D.无法判断
答案:C
解析:
在上升势中,如果下一次未创新高,即未突破压力线,这个上升趋势就已经处在很关键的位置了,如果往后的股价又向下突破了这个上升趋势的支撑线,这就产生了一个很强烈的趋势有变的警告信号。这通常意味着这一轮上升趋势已经结束,下一步的走向是下跌。

在分析证券投资面临的汇率风险时,汇率波动取决于( )。

A.国际经济形势
B.国内货币市场的供求关系
C.证券市场的供求关系
D.外汇市场的供求关系
答案:D
解析:
汇率风险是指由于汇率的不利变动而导致投资者金融资产发生损失的风险:汇率波动取决于外汇市场的供求状况,主要包括国际收支.通货膨胀率.利率政策.汇率政策.市场预期以及投机冲击等,以及各国国内的政治.经济等多方面因素。

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