2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-06-03)

发布时间：2020-06-03

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、客户的下列信息不属于定性信息的是（）。【选择题】

A.职业生涯发展和预期目标

B.个人兴趣爱好

C.客户财务方面的信息

D.客户的金钱观

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：客户财务方面的信息属于定量信息。

2、关于个人风险承受能力的评估方法，下列说法错误的是（）。Ⅰ.定性分析法可基本判断客户的风险属性，调查问卷是其常采用的形式Ⅱ.衡量客户风险承受能力最直接的方式是调查问卷Ⅲ.对概率和收益进行权衡时，有风险收益常用的五个成功概率为10%、30%、50%、70%、90%Ⅳ .在明确客户投资目标时，若客户最关心本金流动性，则很可能是风险追求者【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：定性分析法可基本判断客户的风险属性，面对面交谈是其常采用的形式；（Ⅰ项说法错误）通过面对面交谈，让客户回答自己所偏好的理财产品是衡量客户风险承受能力最直接的方式；（Ⅱ项说法错误）在明确客户投资目标时，若客户最关心本金流动性，则该客户很可能是风险厌恶者。（Ⅳ项说法错误）

3、对客户初级信息收集的方法一般是（）。【选择题】

A.税务机关公布

B.交谈和数据调查表相结合

C.从相关部门获取

D.平时收集

正确答案:B

答案解析:选项B正确：初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户个人和财务资料。初级信息的收集方法是交谈与数据调查表相结合。

4、下列属于客户财务信息的有（）。Ⅰ. 投资偏好Ⅱ. 收入状况Ⅲ. 财务安排Ⅳ.  支出状况【组合型选择题】

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。

5、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。 I．随着财富的增加，客户绝对风险承受能力也会增加 II．客户年龄越大，其所能承受的风险越低III．客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高 IV．客户风险承受能力与其受教育程度无关 V．客户的性别、家庭情况和就业状况也会影响其风险承受能力 【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III、V

C.I、II、IV、V

D.I、III、IV、V

正确答案:B

答案解析:选项B正确：受教育程度对一个人的消费观念和生活态度影响巨大，进而影响个人对理财服务的需求。一般地，风险承受能力随着受教育程度的增加而增加。掌握专业技能和拥有高学历的人，对风险的认识更清晰，管理风险的能力更强，往往能从事高风险的投资。而那些对投资知识相对缺乏的人来说，高风险投资失败的可能性就要大得多。（IV项表述错误）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
下列有关保险规划风险的说法，正确的有（）。
Ⅰ．保险规划的风险可能来自投保客户所提供的资料不准确、不完全，或者来自对保险产品的了解不够充分
Ⅱ．保险规划的风险主要包括未充分保险的风险、过分保险的风险、不足额保险的风险

Ⅲ．过分保险的风险可能发生在财产保险和人身保险上
Ⅳ．投保的财产保险是不足额保险，结果造成损失发生时所获得的保险金赔偿不足，这说明保险规划存在未充分保险的风险

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：A
解析：
A
在进行保险规划时，会面临很多风险。这些风险可能来自投保客户所提供的资料不准确、不完全，或者是来自对保险产品的了解不够充分。保险规划风险体现在以下几个方面：

(1)未充分保险的风险 这种风险既可能体现在对财产的保险上，也可能出现在对人身的保险上。比如，对财产进行的保险是不足额保险，结果造成损失发生时所获得的保险金赔偿不足，未能完全规避风 险:或者是在对人身进行保险时保险金额太小或保险期限太短，同样有可能造成一旦保险事 故发生，不能获得较为充分的补偿。

(2) 过分保险的风险 这种风险可能发生在财产保险和人身保险上。比如， 对财产的超额保险或重复保险。由于保险公司在赔偿时，是根据实际损失来支付保险赔偿金，这种超额保险或者重复保险 并没有起到真正的保障作用， 反而浪费保费。 

(3) 不必要保险的风险 有些风险可以通过自保险或者说风险保留来解决，比如对平时由于感冒或牙痛等类似的小灾小病所需的医疗费用支出， 人们自己承担风险这种处理办法反而更为方便和简单，还 可以节省费用，取得资金运用收益。对于应该自己保留的风险进行保险，是不必要的，也 会增加机会成本，造成资金的浪费。 @##
对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。

A.上游闭口、下游敞口型
B.上游敞口、下游闭口型
C.双向敞口类型
D.上游闭口、下游闭口型
答案：B
解析：
对于消费型企业,所属的风险敞口类型为下游闭口、上游敞口型。
技术分析的理论基础是（ ）。

A.道氏理论
B.切线理论
C.波浪理论
D.K线理论
答案：A
解析：
道氏理论是技术分析的理论基础，许多技术分析方法的基本思想都来自于道氏理论。

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