2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-11-14)

发布时间：2021-11-14

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。 I．随着财富的增加，客户绝对风险承受能力也会增加 II．客户年龄越大，其所能承受的风险越低III．客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高 IV．客户风险承受能力与其受教育程度无关 V．客户的性别、家庭情况和就业状况也会影响其风险承受能力 【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III、V

C.I、II、IV、V

D.I、III、IV、V

正确答案:B

答案解析:选项B正确：受教育程度对一个人的消费观念和生活态度影响巨大，进而影响个人对理财服务的需求。一般地，风险承受能力随着受教育程度的增加而增加。掌握专业技能和拥有高学历的人，对风险的认识更清晰，管理风险的能力更强，往往能从事高风险的投资。而那些对投资知识相对缺乏的人来说，高风险投资失败的可能性就要大得多。（IV项表述错误）

2、贷款风险迁徙率是资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态监测指标，包括（）。Ⅰ.正常贷款迁徙率Ⅱ.关注类贷款迁徙率Ⅲ.次级类贷款迁徙率Ⅳ.正常类贷款迁徙率Ⅴ.可疑类贷款迁徙率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：贷款风险迁徙率，属于动态监测指标，具体有：（1）正常贷款迁徙率；（Ⅰ项正确）（2）正常类贷款迁徙率；（Ⅳ项正确）（3）关注类贷款迁徙率；（Ⅱ项正确）（4）次级类贷款迁徙率；（Ⅲ项正确）（5）可疑类贷款迁徙率。（Ⅴ项正确）

3、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。【选择题】

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.法律风险

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。

4、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加 Ⅱ.股票市值下降后，客户的总资产将会减少Ⅲ.用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少 Ⅳ.用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少 Ⅴ.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，客户的总资产不会发生变化；（Ⅰ项表述错误）用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后总资产将会减少，总负债也会减少相同的数额，因此净资产不变。（Ⅳ项表述错误）

5、证券投资顾问应当在评估客户（ ）基础上，向客户提供适当的投资建议服务。I.风险承受能力  II.经济条件      III.服务需求   IV.家庭成员【组合型选择题】

A.I、II

B.I、III

C.II、III、IV

D.II、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力（I项正确）和服务需求（III项正确）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

6、简单估计法包括（ ）。Ⅰ.算术平均数法或中间数法Ⅱ.趋势调整法Ⅲ.回归调整法Ⅳ.市场归类决定法Ⅴ.市场决定法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括：（1）算术平均数法或中间数法；（Ⅰ项正确）（2）趋势调整法；（Ⅱ项正确）（3）回归调整法。（Ⅲ项正确）

7、如果张某家庭的核心资产配罝是股票60%、债券30%和货币10% ，那么从家庭理财的角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特点。【选择题】

A.成长期

B.成熟期

C.形成期

D.衰老期

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票资产配置较高，符合成长期家庭理财特点。从子女出生到完成学业为止，这一段时间属于家庭成长期，家庭成长期收入逐渐增加，支出随成员固定而趋于稳定，可积累的资产逐年增加，因此，可以承受的投资风险较高，用于投资股票所占资产的比例较高。但是，随着年龄的增长，要开始控制投资风险，增加债券的配置。

8、经济周期的变动对证券市场的影响有（）。Ⅰ.在经济衰退阶段，股票价格会逐渐下跌Ⅱ.在萧条阶段，股价跌至最低点Ⅲ.在经济复苏开始时，股价会逐步上升至最高点Ⅳ.到经济繁荣阶段，股价上涨至最高点【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：经济周期包括衰退、萧条、复苏和繁荣四个阶段。一般来说，在经济衰退阶段，股票价格会逐渐下跌（Ⅰ项正确）；到萧条时期，股价跌至最低点（Ⅱ项正确）；而经济复苏开始时，股价又会逐步上升（Ⅲ项错误）；到繁荣时，股价则上涨至最高点（Ⅳ项正确）。

9、下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（）。Ⅰ.国内生产总值变动Ⅱ.经济周期变动Ⅲ.通货变动Ⅳ.失业率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：国内生产总值变动（Ⅰ项正确） 、经济周期变动（Ⅱ项正确）、通货变动（Ⅲ项正确）会引起证券市场波动。

10、道氏理论的主要原理有（）。Ⅰ.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为Ⅱ.市场波动具有某种趋势Ⅲ.趋势必须得到交易量的确认Ⅳ.一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：道氏理论的主要原理有：（1）市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为；（Ⅰ项正确）（2）趋势必须得到交易量的确认；（Ⅲ项正确）（3）一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号；（Ⅳ项正确）（4）主要趋势有三个阶段；（5）两种平均价格指数必须相互加强；（6）市场波动具有某种趋势。（Ⅱ项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。