2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-10-25)

发布时间：2021-10-25

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。【选择题】

A.短期偿债能力绝对有保障

B.营运资金大于零

C.速动比率大于1

D.资产负债率大于1

正确答案:B

答案解析:选项B正确：流动比率=流动资产/流动负债，流动比率大于1，说明流动资产>流动负债。营运资金=流动资产-流动负债，所以说明营运资金大于零。

2、正态分布一般根据（）因素决定。Ⅰ.大量的影响因子Ⅱ.概率计算Ⅲ.影响因子的发生概率具有随机性的特征Ⅳ.各因子的影响力度基本相当【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：一般而言，一个典型的统计分布是由其所处的某种或某些典型环境因素引起的，同时也是作为揭示系统性环境影响力的一种方式。比如，正态分布一般根据三个主要因素决定：（1）大量的影响因子；（Ⅰ项正确）（2）影响因子的发生概率具有随机性的特征；（Ⅲ项正确）（3）各因子的影响力度基本相当。（Ⅳ项正确）

3、市场风险量化分析要结合使用VaR计量和（）。【选择题】

A.久期分析

B.风险价值

C.压力测试

D.情景分析

正确答案:C

答案解析:选项C正确：压力测试是弥补VaR值计量方法无法反映置信水平之外的极端损失的有效补充手段，市场风险量化分析要结合使用VaR计量和压力测试分析。

4、在证券A和证券B的组合线中，的组合线是（）。【选择题】

A.

B.

C.

D.以上都不是

正确答案:C

答案解析:选项C正确：

5、股票价格行为所表现出来的行业特征， 可将股票分为（）。Ⅰ. 增长类股票Ⅱ. 稳定类股票Ⅲ. 周期类股票Ⅳ. 能源类股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：所谓股票投资风格分类体系，就是按照不同标准将股票划分为不同的集合，具有相同特征的股票集合共同构成一个系统的分类体系。不同风格股票的划分具有不同的方法：（1）按公司规模划分的股票投资风格，通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型；（2）按股票价格行为所表现出来的行业特征， 可以将其分为增长类、 周期类、 稳定类和能源类等类型；（Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确）（3）按照公司成长性可以将股票分为增长类股票和非增长类 （收益率）股票。

6、下列属于保险的功能的有（）。Ⅰ.分摊损失Ⅱ.套期保值功能Ⅲ.补偿损失Ⅳ.投机套利功能Ⅴ.融通资金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：保险的功能可以分为基本功能和派生功能：（1）基本功能：基本功能体现保险的机制，用收取保费的方法来分摊灾害事故造成的损失，以实现经济补偿的目的，分为分摊损失和经济补偿两项功能；（2）派生功能：保险的派生功能是投融资功能和防灾防损功能。另外，保险还具有保险保障、资金融通、社会管理三大功能。

7、在对客户信用风险进行评级时，（）是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。【选择题】

A.信用评级

B.债项评级

C.流动性评级

D.违约率评级

正确答案:B

答案解析:选项B正确：债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。

8、（）是指暴露在外未加保护的，会对企业经营产生消极影响的风险。【选择题】

A.风险敞口

B.下行风险

C.单向敞口

D.双向敞口

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险敞口是指暴露在外未加保护的，会对企业经营产生消极影响的风险。

9、（）是指客观存在的、在同一性质基础上结合起来的许多个别单位的整体。【选择题】

A.总体

B.样本

C.标准差

D.方差

正确答案:A

答案解析:选项A正确：统计总体又称调查总体，简称为总体，是指客观存在的、在同一性质基础上结合起来的许多个别单位的整体。

10、影响证券市场供给方的主要影响因素是（）。Ⅰ.上市公司数量    Ⅱ.居民的金融资产结构Ⅲ.上市公司质量  Ⅳ.宏观经济政策【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券市场供给的主体是上市公司，上市公司的数量和质量是证券市场供给方的主要影响因素（Ⅰ项、Ⅲ项正确）；宏观经济环境和居民金融资产结构是影响证券市场需求的决定因素（Ⅱ项、Ⅳ项不符合题意）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
关于头肩顶形态中的颈线，以下说法不正确的是（　　）。

A、头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用
B、突破颈线一定需要大成交量配合
C、当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌
D、如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察
答案：B
解析：
突破颈线不一定需要大成交量配合，但日后继续下跌时，成交量会放大。
了解客户的基本情况和要求包括（ ）
Ⅰ.婚姻状况、纳税历史情况
Ⅱ.子女及其他赡养人员
Ⅲ.财务情况
Ⅳ.投资意向、对风险的态度
Ⅴ.要求增加短期所得还是长期资本增值

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
答案：D
解析：
了解客户的基本情况和要求包括:①婚姻状况;②子女及其他赡养人员;③财务情况;④投资意向;⑤对风险的态度;⑥纳税历史情况:⑦要求增加短期所得还是长期资本增值;⑧投资要求。
风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸， 以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（ ）种情况。

A.—
B.二
C.三
D.四
答案：B
解析：
风险对冲（套期保值）, 是指利用特走的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，分为自我对冲和市场对冲两种情况。
假设检验的具体步骤包括（　　）。
Ⅰ根据实际问题的要求，提出原假设及备择假设
Ⅱ确定检验统计量，并找出在假设成立条件下，该统计量所服从的概率分布
Ⅲ根据所要求的显著性水平和所选取的统计量，查概率分布临界值表，确定临界值与否定域
Ⅳ判断计算出的统计量的值是否落入否定域，如落人否定域，则拒绝原假设；否则接受原假设

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：

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