2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-02-17)

发布时间：2022-02-17

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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列不属于切线类的是（）。【选择题】

A.黄金分割线

B.趋势线

C.平滑异同移动平均线

D.角度线

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ符合题意：平滑异同移动平均线（MACD）属于指标类技术分析方法的指标。切线类是按一定方法和原则，在根据价格数据所描绘的图表中画出一些直线。常见的切线有趋势线、轨道线、黄金分割线、甘氏线、角度线等。

2、下列属于公司应进行重大事项分析的事项有（）。Ⅰ.公司的资产重组Ⅱ .公司的关联交易Ⅲ.《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事项Ⅳ.财务状况变动【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：公司重大事项分析是指对于公司的资产重组（Ⅰ项正确）、公司的关联交易（Ⅱ项正确）、《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件（Ⅲ项正确）、税收政策及会计政策的变化等进行的分析（Ⅳ项错误）。

3、通常利率水平的变化主要影响人们的（）。Ⅰ.储蓄水平Ⅱ.就业行为Ⅲ.投资行为Ⅳ.消费行为【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：利率水平的变化主要会对人们的储蓄（Ⅰ项正确）、消费（Ⅳ项正确）和投资（Ⅲ项正确）行为产生影响。

4、属于客户的其他理财要求的是（）。Ⅰ.收入保护Ⅱ.资产保护Ⅲ. 客户死亡情况下的债务减免Ⅳ.投资目标与风险预测之间的矛盾【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户的其他理财要求：（1）收入的保护（如预防失去工作能力而造成的生活困难等）；（Ⅰ项正确）（2）资产的保护（如财产保险等）；（Ⅱ项正确）（3）客户死亡情况下的债务减免；（Ⅲ项正确）（4）投资目标与风险预测之间的矛盾。（Ⅳ项正确）

5、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。Ⅰ.技术分析所得到的结论不是绝对的命令，仅是一种建议，是以概率的形式出现的Ⅱ.技术分析的三个假设全部合理Ⅲ.技术分析所得到的结论是绝对的命令，仅是一种建议，是以概率的形式出现的Ⅳ.技术分析的三个假设有合理的一面，也有不尽合理的一面【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：技术分析方法的局限性：（1）技术分析的三个假设有合理的一面，也有不尽合理的一面；（Ⅳ项正确、Ⅱ项错误）（2）技术分析的基础是建立在历史数据的基础上，并且是依据以往的历史数据来推断未来的走势；（3）技术分析所依据的图形、指标可能出现的结果多种多样，并且具有一定的滞后性，这使得投资者在使用把握上存在一定困难；（4）宏观调控政策、周期经济波动、行业及公司情况等各种因素，都直接影响证券市场，技术分析对此却无能为力；（5）技术分析所得到的结论不是绝对的命令，仅是一种建议，是以概率的形式出现的。（Ⅰ项正确、Ⅲ项错误）

6、投资顾问应当公开其自身的基本信息，以供投资者决策判断，其具体内容包括（）。Ⅰ.投资顾问的执业资格及基本经历Ⅱ.其所推荐产品的基本特征和风险性质Ⅲ.投资顾问与其推荐的产品有无关联关系等Ⅳ.在境外，投资顾问尚需披露其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：投资顾问应当公开其自身的基本信息，以供投资者决策判断，其具体内容包括：（1）投资顾问的执业资格及基本经历；（Ⅰ项正确）（2）其所推荐产品的基本特征和风险性质；（Ⅱ项正确）（3）投资顾问与其推荐的产品有无关联关系等；（Ⅲ项正确）（4）在境外，投资顾问尚需披露其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况。（Ⅳ项正确）

7、对于一些无利润甚至亏损的公司，不适合使用（）对证券进行估值。【选择题】

A.市盈率

B.市净率

C.市售率

D.市值回报增长比

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对于一些无利润甚至亏损的公司，无法计算市盈率，不适合使用市盈率对证券进行估值。

8、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（）阶段，一般建议投资组合中增加（）比重。【选择题】

A.衰老期；债券等安全性较高的资产

B.形成期 ；债券等安全性较高的资产

C.成熟期；股票等风险资产

D.成长期；股票等风险资产

正确答案:A

答案解析:选项A正确：养老护理和资产传承是衰老期的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少，风险承受能力较低。该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险；选项B不符合题意：形成期家庭有一定风险承受能力，应配罝高收益类金融资产；选项C不符合题意：成熟期财富积累加快，应保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产；选项D不符合题意：成长期成员收入稳定，风险承受能力提升，应注重保持资产的流动性，适当增加固定收益类资产。

9、素质教育的成本一般包括（）。Ⅰ.基础教育学费Ⅱ.高等教育费用Ⅲ.兴趣技能培训班Ⅳ.课外辅导班【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：素质教育的成本则包括兴趣技能培训班、课外辅导班等一些校外课堂的费用（Ⅲ项、Ⅳ项正确）。

10、信用风险监测指标体系通常包括（）。Ⅰ.财务指标Ⅱ.潜在指标Ⅲ.显现指标Ⅳ.信息指标【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：风险监测指标体系通常包括潜在指标（Ⅱ项正确）和显现指标（Ⅲ项正确）两大类。前者主要用于潜在因素或征兆信息的定量分析，后者用于显现因素或现状信息的量化。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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