2022年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练(2022-03-18)

发布时间：2022-03-18

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、公司（ ）和（ ）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。【单选题】

A.督察长；独立董事

B.独立董事；内部监察稽核部门

C.督察长；内部监察稽核部门

D.理事长；内部监察稽核部门

正确答案:C

答案解析:公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

2、（）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。【单选题】

A.单一国家型股票基金

B.区域型股票基金

C.全球股票基金

D.国内股票基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确，国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、全球股票基金三种类型。全球股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。单一国家型股票基金以某一同家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，但会面临较高的国家投资风险。区域型股票基金以某一区域内的国家组成的区域股票市场为投资对象，以期分享该区域股票投资的较高收益，但会面临较高的区域投资风险。

3、下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是（ ）。【单选题】

A.基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益

B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为

C.基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者

D.为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域

正确答案:D

答案解析:D选项，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动；基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益；负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为；基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者。

4、下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（ ）。【单选题】

A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料

B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务

C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统

D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会

正确答案:D

答案解析:基金客户服务提供方式包括：（1）电话服务中心，通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统。一些标准化的基金投资操作均可通过自动语音系统完成。同时，在系统中也为投资者提供人工服务选项。（2）邮寄服务，向基金持有者邮寄基金账户卡、交易对账联、季度对账单、投资策略报告、基金通讯、理财月刊等定期或不定期材料，使投资者尽快了解并理性对待投资行情。（3）自动传真、电子信箱与手机短信，自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。（4）“一对一”专人服务，专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固（5）互联网的应用，通过互联网，投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。（6）媒体和宣传手册的应用，基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。（7）讲座、推介会和座谈会，能为投资者提供一个面对面交流的机会。基金销售机构也可以从这些活动中获得有价值的信息，有效地推介基金产品，并跟进投资者的反馈，进一步改善客户服务。

5、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（ ）。【单选题】

A.重大遗漏

B.不当竞争

C.虚假记载

D.误导性陈述

正确答案:C

答案解析:虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策；。对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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