2021年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练(2021-10-14)

发布时间：2021-10-14

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、下列关于分级基金特点的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.一只基金，多类份额，多种投资工具

B.A类、B类份额分级，资产合并运作

C.基金份额不可以在交易所上市交易

D.多种收益实现方式、投资策略丰富

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：分级基金的特点包括：一只基金，多类份额，多种投资工具；A类、B类份额分级，资产合并运作；基金份额可在交易所上市交易；内含衍生工具与杠杆特性；多种收益实现方式、投资策略丰富。

2、QDII基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回的相同点不包括（ ）。【单选题】

A.申购和赎回渠道基本相同

B.申购和赎回的开放时间基本相同

C.申购和赎回的原则与程序基本相同

D.申购和赎回登记基本相同

正确答案:D

答案解析:D项，QDII基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回登记不同。一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况；对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按基金合同有关规定处理；相同点：(1)申购和赎回渠道。QDII基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同，投资者可通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行QDII基金的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。(2)申购和赎回的开放时间。证券交易所的交易日(基金管理人公告暂停申购或赎回时除外)为QDII基金申购和赎回开放日，投资者应当在开放日的开放时间办理申购和赎回申请。开放时间为9：30-11：30，13：00-15：00。(3)申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的确定，巨额赎回的处理办法等都与一般开放式基金类似。

3、（ ）构成公司内部控制的基础。【单选题】

A.控制环境

B.风险评估

C.信息沟通

D.内部监控

正确答案:A

答案解析:控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容；风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法；基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统；基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司应当定期评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。

4、基金招募说明书中不包含（ ）。【单选题】

A.基金合同和基金托管协议的内容摘要

B.基金当事人的权利义务

C.基金份额的发售方式

D.基金管理人、基金托管人的基本情况

正确答案:B

答案解析:基金招募说明书应当包括下列内容：①基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；②基金管理人、基金托管人的基本情况；③基金合同和基金托管协议的内容摘要；④基金份额的发售日期、价格、费用和期限；⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；⑥出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；⑦基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；⑧风险警示内容；⑨中国证监会规定的其他内容。

5、下列（ ）不属于投资者教育的基本原则。【单选题】

A.投资者教育应有助于监管者保护投资者

B.投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代

C.投资者教育没有一个固定的模式

D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务

正确答案:B

答案解析:投资者教育的基本原则包括：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。（2）投资者教育不能被视为是对市场参与者监管工作的替代。（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。（4）投资者教育没有一个固定的模式。（5）不存在广泛适用的投资者教育计划。（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。
下列费用不列入基金费用（ ）。
Ⅰ.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失
Ⅱ.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用
Ⅲ.基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ
答案：A
解析：
下列费用不列入基金费用:
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失。
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。
（3）基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用。
某企业2015年净利润10亿元，销售利润率20%，则该企业的销售收入是（ ）亿元。

A.50
B.10
C.8
D.2
答案：A
解析：
销售利润率=净利润总额/销售收入总额，则销售收入=10/20%=50亿元。
已知某公司的净资产收益率是15%，销售利润率为5%，总资产周转率是2，那么该公司的负债权益比为()

A.0．33
B.1．5
C.0．5
D.0．16
答案：C
解析：
下列关于有效前沿的说法中，不正确的是（ ）。

A.如果一个投资组合在所有风险相同的投资组合中具有最高的预期收益率，那么这个投资组合就是有效的
B.如果一个投资组合在所有预期收益率相同的投资组合中具有最小的风险，那么这个投资组合就是有效的
C.如果一个投资组合是有效的，那么投资者也能找到另一个预期收益率更高且风险更低的投资组合
D.有效前沿中有无数预期收益率和风险各不相同的投资组合
答案：C
解析：
换句话说，如果一个投资组合是有效的，那么投资者就无法找到另一个预期收益率更高且风险更低的投资组合。知识点：理解均值方差模型的基本思想以及有效前沿、无差异曲线和最优组合的念；

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