2022年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练(2022-03-04)

发布时间：2022-03-04

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、2004年6月1日(    )正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。【单选题】

A.《中华人民共和国证券法》

B.《开放式证券投资基金试点办法》

C.《中华人民共和国证券投资基金法》

D.《证券投资基金管理暂行办法》

正确答案:C

答案解析:我国基金业的快速发展阶段。2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段，故本题选择C选项。

2、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（ ）。【单选题】

A.股票保险策略

B.债券保险策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.差值保险策略

正确答案:C

答案解析:国际上比较流行的2种投资组合保险策略：对冲保险策略；固定比例投资组合保险策略。

3、基金客户个性化服务不包括（ ）。【单选题】

A.做好客户的动态分析

B.基金客户档案管理与保密

C.通过加强客户沟通了解客户深度需求

D.做好客户的参谋

正确答案:B

答案解析:客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。包括：①做好客户的动态分析；②通过加强客户沟通了解客户深度需求；③做好客户的参谋。

4、下列属于基金宣传推介材料的可以有的说法正确的是（）。【单选题】

A.在缺乏足够证据支持的情况下，仍然使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述

B.使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等表述使投资者安心

C.不得使用“欲购从速”“申购良机”等方面强调集中营销时间限制的表述

D.使用“净值归一”等表述

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券投资基金销售管理办法》第三十五条规定：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）预测基金的证券投资业绩；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述； （6）登载单位或者个人的推荐性文字；（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等方面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述；（8）中国证监会规定的其他情形。

5、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（ ）。【单选题】

A.净申购金额=申购金额/（1-申购费率）

B.申购费用=申购金额+净申购金额

C.赎回金额=赎回数量×赎回当日基金份额净值

D.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

正确答案:D

答案解析:申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值。本题答案为D。A、B、C项的正确公式为：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；申购费用=申购金额-净申购金额；赎回金额=赎回总额-赎回费用。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。
基金公司的投资管理部门设置中，不包括（ ）。

A.合规部
B.投资部
C.研究部
D.投资决策委员会
答案：A
解析：
合规部是合规管理部门的设置。
根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循（ ）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

A.合法、合理、合规
B.自愿、公正、平等
C.公平、公正、公开
D.自愿、公平、诚实信用
答案：D
解析：
本题考查基金管理人的内部控制。根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。参见教材（下册）P173。
下列关于三种市场有效性的层次关系中表示正确的是（ ）。


答案：A
解析：
法玛界定了三种形式的有效市场：弱有效、半强有效与强有效。三种市场有效性的层次关系，如图12—18所示：



知识点：了解市场有效性的三个层次；
关于管理人内部控制的原则，说法错误的是（ ）。

A.全面性原则：内部控制应当覆盖包括各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖资金募集、投资研究、投资运作、运营保障合信息披露等主要环节
B.独立性原则：组织机构应当权责分明、相互制约
C.执行有效原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行
D.成本效益原则：以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与股权投资基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况
答案：B
解析：
管理人内部控制的原则中：
（1）全面性原则。内部控制应当覆盖包括各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖资金募集、投资研究、投资运作、运营保障合信息披露等主要环节
（2）相互制约原则。组织机构应当权责分明。相互制约。
（3）执行有效原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
（4）独立性原则。各部门和岗位职责应当保持相对独立，基金财产、管理人固有财产、其他财产的运作应当分离。
（5）成本效益原则。以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与股权投资基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况
（6）适时性原则。股权投资基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调整合经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。

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